基层故事｜老人取钱买黄金，竟遭银行“三重封堵”？

近日，中国银行北京市分行某网点与公安机关高效协同、快速反应、紧密配合，成功阻止一起针对老年客户的“定转活提前支取并购买黄金”的可疑交易，避免了巨额资金损失，切实守护了群众的财产安全。

7月11日

一位老年客户想在中国银行网点提前支取2120万元存款购买实物黄金，尽管此举可能带来十余万元的利息损失。此外，老人对黄金交易细节说法模糊，反复强调“投资赚差价”，并表示不想办理线上积存金业务。中国银行理财经理察觉到了异常，随即以“预约预售”为由暂缓交易，并同步通过全民反诈APP上报线索。经过警方研判认定，老人符合遭遇电信诈骗的典型特征。

7月18日

老人再度到访中国银行网点，想要履行“预售约定”。警银立即启动联防机制，民警现场拆穿诈骗套路——不法分子常以“黄金保值”为幌子转移赃款。经过两小时的耐心劝导，老人决定先将资金转存为定期。

7月23日

老人第三次到网点想要提前支取定期存款。中国银行即刻联动北京市局反诈中心，对其账户实施三重封堵：限制非柜面交易、设置单日10万元消费限额、启动临时冻结。

后经公安机关查明，老人6月底遭遇冒充北京网信办的“公检法”诈骗，被诱骗下载涉诈通联软件“海鸥IM”，不法分子诱导老人取大额存款购买黄金。特别提示：凡遇“大额购金”“定转活规避利息”等交易提示，极可能是诈骗终极套现环节，勿轻易相信。

中国银行始终严格落实警银联动相关要求，第一时间上报各类异常情况，耐心细致劝阻客户，分支行及时采取相关措施，充分发挥了第一道防线的作用，切实守护好客户的“钱袋子”，展现了大行的责任和担当。