浦发银行：识破黄金异常交易 追回留学生被骗钱款

九月恰逢开学季，很多诈骗的黑手都伸向了在海外的留学生。近期南京玄武警方联合浦发银行南京分行，成功为上海的潘先生追回一笔被骗资金。

我女儿在澳洲接到诈骗分子的恐吓电话，说她涉及到刑事案件，需要转一笔保证金到他们的指定银行，小孩因为在国外读书，自身经验比较欠缺，又害怕父母担心，她就把钱打到了指定银行卡里。

在骗子收到这笔汇款后，立刻用这笔钱去购买了大量的实物黄金，而这个操作立刻引起了浦发银行工作人员的警觉。

浦发银行南京分行零售业务部 王俊翔

我们在二次复核的时候，发现该交易有一些疑点，及时向分管领导进行了汇报，与当地公安及时报备。

通过核查手段情况确认后，浦发银行的工作人员立即启动应急机制，一方面紧急停止黄金实物发出，另一方面与反诈中心的民警积极对接。在银行与公安部门的联动配合下，涉案资金被成功拦截。

玄武公安分局反诈骗和新型犯罪大队民警杨洋

我们提醒留学生谨防冒充公检法诈骗。我们可以从以下三点辨别此类诈骗，一是公检法不存在电话转接，凡是自称驻外使领馆，银行工作人员主动帮忙转接至公检法的都是诈骗。二是公检法不会线上办案，不会向受害人线上发布通缉令逮捕证等法律文书。三是公检法不存在安全账户，凡是要求转账的都是诈骗。

此次事件中，浦发银行团队运用精准的交易异常识别、跨区域的警银合作，既履行金融机构的风险防控责任，也用实际行动守护了老百姓的财产安全。

浦发银行南京分行零售业务部（消保部）副总经理 吕萍

现在防电信诈骗是需要社会共同参与的持久战，我们会持续深化与公安、监管包括媒体等各方面的协作，不断提升防控能力和服务水平，坚决守护好人民群众的财产安防诈意识不是“多余的警惕”，而是应对当前诈骗手段升级的“必备技能”，它能帮我们守住钱包、护住家人，也能让诈骗者“无机可乘”，是个人与社会共同的“安全屏障”。未来，浦发银行南京分行也将持续强化科技赋能与人工研判结合，筑牢金融安全防线。