从甜蜜“女友”到黄金骗局：他为何30天豪掷500万？

“短短一个月，我竟把全部积蓄连同借款共500万打给了从未谋面的‘她’。”面对民警，35岁的合肥市民陈先生仍不愿相信，屏幕那端温柔体贴的“林女士”竟是一个分工明确、跨境洗钱的诈骗团伙。

今年7月，陈先生在知名相亲平台结识头像靓丽、谈吐优雅的“林女士”。对方自称杭州某珠宝公司投资顾问，朋友圈全是高端酒会、游艇派对。确立恋爱关系后，“林女士”话锋一转：最近公司拿到伦敦金差价合约的内部通道，“稳赚不赔”。为了让“未来老公”有“安全感”，她主动帮陈先生注册账号，远程指导操作。起初几次小额试水，陈先生果然看到账户盈利并顺利提现，便彻底放下戒心，开始数十、数百万元地追加“保证金”“解锁金”。直到8月底，平台突然提示“系统升级”，500万余额无法提取，“林女士”也消失无踪，他才慌忙报警。

合肥市公安局反诈中心接警后，第一时间对涉案银行卡开展紧急止付，却发现资金早已“多层跳转”——一级卡取现、二级卡购买粮食、三级卡兑换虚拟货币。民警赴皖北、豫东等地调取粮站监控发现，诈骗团伙雇佣本地粮贩，以低于市场价3～5分的价格抛售小麦，唯一要求是“现金结算”。短短数日，3车皮、价值100余万元的小麦款被装入黑色塑料袋，再通过“背包客”存入外地ATM，换成USDT后转入境外匿名钱包。“粮食贸易体量大、现金收付常见，银行很难把‘卖粮’与‘洗钱’关联。”办案民警介绍。

在公安部“断卡”行动框架下，专案组分赴广东、江西、河南等七省，将15名涉案人员悉数抓获，扣押银行卡127张、U盾39个、USDT冷钱包2个，冻结人民币151万元。目前，主要犯罪嫌疑人黄某、林某等已因涉嫌诈骗、掩饰隐瞒犯罪所得罪被批准逮捕，案件仍在深挖。令人唏嘘的是，陈先生被骗资金大部分来自卖房款与亲友借款，剩余349万追缴难度极大。

针对“小麦洗钱”新变种，央行合肥中心支行已会同农业、粮食部门建立“大额现金交易监测模型”，对短期内频繁收现、集中转出的粮食商户重点排查；同时加快推进“数字人民币”试点，减少大额现金流通。警方提醒，公众应提升反诈免疫力，牢记“天上不会掉馅饼，网络爱情须谨慎”。只有全民擦亮眼睛，才能让犯罪分子无缝可钻。