一心堂25亿元闲置自有资金现金管理新进展：近期投资1.5亿，部分产品到期收益25.5万元

一心堂药业集团股份有限公司（股票代码：002727）于2025年10月14日发布《关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的进展公告》，披露了公司现金管理的最新情况。

2025年5月21日，一心堂召开2024年年度股东会，审议通过《关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及全资子公司使用额度不超过25亿元的闲置自有资金进行现金管理，投资包括一年期以内的固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单、定期存款等。在投资期限内，任一时点的现金管理金额（含收益再投资金额）不超25亿元，资金可滚动使用，董事长获授权办理相关事项。

近期现金管理投资情况

近期，一心堂分别与广发银行昆明万宏支行及中信银行昆明分行签订《结构性存款产品合同》，具体如下：

签约银行名称产品名称认购金额(万元)收益类型合同起始日合同到期日产品预期收益率(年)广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第1197期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(济南分行)5000保本浮动收益型2025 - 10 - 132026 - 01 - 120.5%或1.8%或2%中信银行股份有限公司昆明分行共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A14739期5000保本浮动收益型2025 - 10 - 132026 - 01 - 111% - 2.1%广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第1199期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 10 - 142026 - 01 - 140.5%或1.83%或1.9%

投资风险与控制

虽然此次现金管理属低风险投资，但仍面临市场波动、实际收益不可预期及操作监控等风险。对此，一心堂采取多项风险控制措施，包括履行审批程序后签署合同、财务人员跟踪产品投向、内部审计监督以及独立董事检查等，并按规定做好信息披露。

现金管理到期收回情况

根据公告，部分现金管理产品已到期收回，其中广发银行“物华添宝”W款2025年第734期定制版人民币结构性存款（挂钩黄金现货看涨阶梯式，昆明分行），投资金额5000万元，于2025年10月13日到期，收益为254,958.90元。

过去12个月现金管理情况

在过去12个月，一心堂进行了多项现金管理投资，涉及多家银行及多种结构性存款产品，部分产品已到期收回，部分仍未到期，具体如下：

签约银行产品名称金额(万元)收益类型合同起始日合同到期日产品预期收益率(年)持有情况中国建设银行股份有限公司昆明滇龙支行人民币单位协定存款基本存款额度:50保底收益2025 - 06 - 282026 - 06 - 28协定存款账户中基本存款额度以内的存款按活期存款账户约定的活期存款利率计息，超过基本存款额度的存款按中国建设银行公布的协定存款利率0.1%加25bps计息。未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第680期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 022025 - 09 - 301%或2%或2.1%已到期收回中信银行股份有限公司昆明分行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A08408期5000保本浮动收益、封闭式2025 - 07 - 052025 - 10 - 031% - 2.2%已到期收回广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第713期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 082025 - 10 - 091%或2%或2.1%已到期收回广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第734期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 112025 - 10 - 131%或1.98%或2.1%已到期收回广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第762期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 162025 - 10 - 200.8%或2%或2.1%未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第777期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 182025 - 10 - 160.8%或2%或2.1%未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第790期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 222025 - 10 - 201%或2%或2.1%未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第808期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 07 - 252025 - 10 - 230.8%或1.95%或2.05%未到期华夏银行股份有限公司昆明红塔支行“节节高”90D结构性存款25107815000保本保最低收益型2025 - 08 - 012025 - 10 - 281.00%至2.30%未到期华夏银行股份有限公司昆明红塔支行“节节高”90D结构性存款25108265000保本保最低收益型2025 - 08 - 082025 - 11 - 041.00%至2.28%未到期华夏银行股份有限公司昆明红塔支行“节节高”90D结构性存款25108295000保本保最低收益型2025 - 08 - 152025 - 11 - 111.00%至2.21%未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第1156期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 09 - 302025 - 12 - 310.65%或1.95%或2%未到期上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行司稳利25JG3716利多多公司期(三层看涨)人民币对公结构性存款5000保本浮动收益型2025 - 09 - 302025 - 12 - 01保底收益率0.70%，浮动收益率为0%或0.97% (中档浮动收益率)或1.17%(高档浮动收益率)未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第1197期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(济南分行)5000保本浮动收益型2025 - 10 - 132026 - 01 - 120.5%或1.8%或2%未到期中信银行股份有限公司昆明分行共赢智信利率挂钩人民币结构性存款A14739期5000保本浮动收益型2025 - 10 - 132026 - 01 - 111% - 2.1%未到期广发银行股份有限公司昆明万宏支行广发银行“物华添宝”W款2025年第1199期定制版人民币结构性存款(挂钩黄金现货看涨阶梯式)(昆明分行)5000保本浮动收益型2025 - 10 - 142026 - 01 - 140.5%或1.83%或1.9%未到期

一心堂表示，通过适度的低风险现金管理产品投资，可提高闲置自有资金使用效率，提升公司整体业绩水平，且不影响公司主营业务及日常资金周转。

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