警防有诈·第237期丨线上投资+线下取钱，警惕这类诈骗！
发布时间：2025-12-12 10:30 浏览量：8
警防有诈 · 第237期
只要不给陌生账号转账
就不会遭遇电信网络诈骗吗？
投资心切的他
按照平台方建议
在线下将现金交给陌生人
让其帮忙兑换充值后
再到平台进行“投资”
没想到被骗上百万元
巴南区真实案例
巴南区居民杨某在某短视频平台看到网友发布了“股票投资”视频，博主分享的内容看上去知识点满满，分析得头头是道。于是，杨某联系对方，准备按照对方的提示操作进行投资。
杨某点击对方提供的网络链接，下载某虚假投资软件，按照软件内“客服”的引导将钱款转入指定账户购买对方推荐的股票。随后，杨某所购股票在软件上显示持续盈利并能提现，便更加相信该网友。
接着，杨某继续在平台充值时却提示“排队等待，无法充值”。心急的杨某联系该网友咨询，对方解释称线上转账充值的人数较多，需排队等待，如果通过线下支付现金的方式进行充值就会快很多。
于是，杨某联系平台“客服”请求线下充值，在“客服”的安排下，多次将现金交给自称是金融从业人员的陌生人以完成充值，再到平台进行投资。直到杨某无法从平台提款时，才意识到上当受骗，遂向公安机关报案，被骗上百万元。
诈骗手段
01
诈骗分子在网上发布“投资培训课程”短视频，以“高额回报”引诱受害人主动联系，用看似专业的投资理财知识取得受害人信任之后，引导受害人下载虚假投资软件参与投资。
02
诈骗分子通过制造“参与人数火爆，无法线上充值”的假象，诱骗受害人将大额现金或黄金运送到指定地点。
防范新型电信诈骗牢记八个“凡是”
1.凡是网络交友诱导赌博、投资、理财的就是诈骗；2.凡是刷单赚取佣金的就是诈骗；3.凡是网络贷款提前交钱的就是诈骗；4.凡是自称公检法要求汇款到安全账号的就是诈骗；5.凡是网络购物称要退款交钱的就是诈骗；6.凡是提升信用卡额度需要交钱的就是诈骗；7.凡是客服索要银行卡信息及验证码的就是诈骗；8.凡是冒充“领导”“亲友”网络要求转账的就是诈骗。太长了记不住？
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