线上投资+线下交付现金、黄金=诈骗！

案例

分析

宋先生是一位老股民

对自己的投资充满信心

近期在一投资群内认识了

一位“虚拟币资深投资者”

对方称可以带着宋先生

一起进行虚拟币投资

于是宋先生抱着试试看的心理

进入了所谓“内部投资群”

宋先生在群中咨询了相关投资事宜

有客服专门介绍了他们的投资模式

还有群友晒出了之前的收益截图

看着别人丰厚的收益

宋先生下载安装了客服提供的“投资软件”

谨慎地投入了3000元试试水

当天下午资产就升值了20%

初试提现获利成功的宋先生

向客服提出要加大投入

但客服声称由于虚拟币投资的特殊性

线上充值需要排很长的队

宋先生可以选择“线下汇兑”的方式

将现金交给相应的“汇商”后进行注资

这样不仅无需排队

还能额外获得5%的返点

在宋先生同意以现金交付的形式

进行线下充值投资后

对方开始向宋先生培训取现话术

让他以“装修”“彩礼”等借口

应对可能出现的银行或警方的反诈宣传

同时再三向宋先生强调

不能透露“取现用于投资虚拟币”的事实

要赚快钱，会有点违规

若银行或警方再三询问理由

态度要强硬一些

甚至可以以“投诉”为借口

迫使银行进行放款

在对方的培训下

宋先生分五次至不同的银行

以“装修”“发奖金”“人情往来”“做生意”

等理由大额取现后

分别将现金交付给了

客服所称的“汇商”进行线下充值

每次交付的“汇商”都是不同的人

且都是戴着口罩、帽子、墨镜

全副武装故意掩盖自己的外貌特征

正当宋先生准备提现时却发现

对方不但以各种理由拒绝帮其提现

还要求宋先生继续充值

至此，宋先生才意识到遭遇了诈骗

疑惑

解析

01

骗子为什么要求受害人交付现金？

以往，骗子往往让受害人通过网银转账的方式向指定账户转账，从而骗取受害人钱财，但有被止付的风险。因此他们将目光从线上转移到了线下，使用现金、黄金交付，方便运输转移，对诈骗分子来说更保险。

02

骗子怎么忽悠受害人线下取现？

虚假投资理财骗局中，骗子会以网银充值到账慢，现金、黄金交付充值给平台可以快速到账、返利更高，也可以规避投资风险。让受害人通过亲自交付、跑腿网约车投送等方式交到指定地点、或给到指定人员手中。

警方

提示

投资+送现金、黄金=100%是诈骗！