198万扫货黄金不挑款！濮阳金店异常交易牵出700万洗钱案

2025年2月13日晚，河南濮阳市一家金店的刘经理收到一条特殊的微信好友申请：“公司发员工福利，需采购200万黄金，按20万一包打包”。对于金价高企的当下，这无疑是一笔令人心动的超级大单，但接下来的交易过程，却让经验丰富的店员们嗅到了不对劲的味道。

按约定备货后，刘经理苦等两天，直到15日下午，一名与“企业高管”形象相去甚远的年轻男子才姗姗来迟。更反常的是交易现场：男子对四十多个手镯、十几个吊坠的款式毫不在意，连复秤的基本流程都省略，只是催促店员按20万元标准分装。付款时，他分九次刷卡累计支付198万元，全程动作迅速，仿佛花的不是自己的钱。店员发现，男子付款后立即将黄金交给店外等候的人，整个过程没有丝毫犹豫。

当晚，更诡异的情况出现了。该男子再次联系刘经理，提出次日要追加采购500万元黄金，这让金店上下彻底警觉。“正常消费者买黄金都会精打细算，哪有人白天刚花198万，晚上就追加500万？而且不挑款式不复秤，这太反常了！”刘经理当即向上级汇报，并第一时间报警。

巧合的是，濮阳市公安局华龙区分局反诈大队此时也收到了预警：可疑电诈资金正试图在本地大额消费。警方迅速与金店联动，在店面及周边布下严密防线。16日上午，当年轻男子如约到店准备刷卡时，埋伏已久的民警果断出击，将其及同行的几名嫌疑人一举抓获。

经审讯，一个组织严密的跨省洗钱团伙浮出水面。该团伙成员均来自省外，为规避追踪，特意乘飞机到河北石家庄后打车前往濮阳。他们采用“两望风、两送货、一购买”的分工模式：两人在金店周边放哨，两人负责接收黄金并转运，专人进店采购，且收货地点多选无监控的荒地，送货人从未见过真正收货方。更狡猾的是，团伙通过境外聊天软件接收指令，将电诈赃款转化为黄金实物后，再经多层转卖洗白。

民警进一步查明，该男子此次购买198万黄金只是“试水”，后续500万采购计划若得逞，涉案金额将达700万元。截至案发，该团伙已通过类似方式转移多笔电诈赃款。目前，相关嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖中。

办案民警提醒，黄金因“价值高、易变现”成为洗钱分子新目标，类似案件在多地屡有发生。广大商户遇到大额、频繁、不关注商品细节的异常交易时，务必提高警惕，及时核查身份信息并报警，避免沦为犯罪帮凶。而这起案件的侦破，也正是金店店员坚守职业敏感、警方快速响应的结果，为全社会防范电信诈骗筑牢了第一道防线。