20岁老板狂扫700万黄金，店员报警破大案

“把你们店里最好的黄金，能拿多少拿多少，我全要了。”

1月28日下午3点，河南濮阳一家连锁金店内，门铃突然响起，打破了午后的宁静。店员小张抬头的瞬间，彻底愣住了——门口站着一个二十出头的年轻人，穿着限量款潮牌卫衣，背着大容量名牌包，头发打理得一丝不苟，浑身透着一股“不差钱”的气场，语气随意得像在便利店买一瓶矿泉水。

当天的金价正处于高位波动，前一天伦敦金刚创下5597美元/盎司的历史新高，随后1小时内暴跌450美元，跌幅超8%，国内金店价格也同步走高，周大福、周大生等品牌的黄金价格已涨到1706元/克，比前几日上涨了5%以上。这样的行情下，普通人买黄金都会反复比价、精挑细选，甚至只是试戴观望，没人会像眼前这个年轻人一样，出手如此阔绰。

小张连忙上前招呼，可年轻人连柜台都没仔细看，只是抬了抬下巴，示意小张把货架上的黄金饰品都拿出来。“不用挑款式，不用称重，只要是足金，越多越好，我要给员工发福利。”年轻人一边刷着手机，一边漫不经心地说道，眼神始终没有落在黄金上，甚至连店员递过去的款式画册都没翻一页。

店里的经理刘女士听到动静，连忙从后台走了出来。从事黄金销售行业十几年，她见过不少大额购金的客户，有做投资的企业家，有准备婚嫁的富豪家庭，但从来没见过这么年轻、这么“随意”的买家。刘女士强压着内心的疑惑，连忙安排店员清点现货，很快就整理出40多个金镯子、十几个金吊坠，还有若干条金项链，总价值足足有200万。

“不够，再看看还有没有存货，越多越好。”年轻人扫了一眼清点好的黄金，语气依旧平淡。刘女士只好又安排店员调取仓库的存货，又拿出了一批金条和高端黄金摆件，可年轻人还是觉得不够，当场敲定，第二天再过来购买500万的黄金，凑够700万的量。

付款环节，年轻人拿出一张银行卡，顺利刷出了200万。可就在店员准备把黄金打包好，递给年轻人的时候，反常的一幕出现了——年轻人并没有自己接过黄金，而是拿出手机发了一条消息，随后就有两个戴着口罩、帽子的陌生男子走进店里，将黄金分装成多个包裹，匆匆离开了金店，全程没有和年轻人说一句话，年轻人也没有交代任何关于黄金存放、运输的事宜。

看着三人匆匆离去的背影，刘女士心里的疑惑越来越深。当天晚上，她躺在床上，翻来覆去睡不着，反复回想白天的每一个细节：金价处于高位，普通人购金都格外谨慎，可这个年轻人却毫不在意价格；买700万的黄金给员工发福利，不符合常理，就算是大型企业，也很少会用黄金作为员工福利，而且还是不挑款式、不看品质的批量采购；付款后不自己保管黄金，反而匆匆交给陌生人，全程避重就轻，对黄金的品质、克重、工艺没有任何要求，甚至连一句核对的话都没有。

更让刘女士不安的是，她想起了近期警方上门宣传的反诈知识，还有同行之间流传的案例——有不法分子利用黄金价格高、易携带、易变现的特点，用涉诈赃款购买黄金，再通过黑市变现，以此洗白黑钱。结合近期金价剧烈波动，黄金相关诈骗案件激增的热点，刘女士越想越怕，她意识到，这个年轻“老板”的行为，太反常了，这场看似豪气冲天的扫货，背后很可能隐藏着不可告人的秘密。

纠结了一个多小时，刘女士最终下定决心——报警。她知道，一旦自己判断失误，可能会损失一个大客户，甚至会被同行嘲笑小题大做，但如果真的涉及违法犯罪，自己知情不报，不仅会连累店铺，还会让不法分子逍遥法外，更多人的财产安全受到威胁。凌晨1点，刘女士拨通了当地派出所的报警电话，详细说明了当天的情况，还有自己的种种疑虑。

警方接到报警后，高度重视，立即成立了专项调查组。结合刘女士提供的线索，还有近期的反诈热点，警方初步判断，这很可能是一起利用黄金洗钱的案件。为了不打草惊蛇，警方一边让刘女士假装正常对接，答应年轻“老板”第二天的500万黄金订单，稳住对方；一边迅速部署警力，在金店周边布控，等待年轻“老板”再次现身，一举将其抓获。

1月29日下午2点，那个年轻“老板”果然准时出现在金店内，身后还跟着昨天那两个戴口罩的男子。和前一天一样，他依旧是一副毫不在意的样子，催促店员尽快拿出500万的黄金，准备付款。就在店员假装清点黄金，稳住对方的时候，埋伏在店外的民警迅速行动，冲进金店，将三名男子当场控制。

面对民警的讯问，年轻“老板”一开始还故作镇定，声称自己是做电商生意的，近期盈利颇丰，买黄金确实是给员工发福利，还反复强调自己的资金来源合法。可当民警问到具体的公司名称、员工人数、黄金的具体发放方式，还有资金的详细来源时，年轻“老板”却支支吾吾，答非所问，眼神躲闪，再也没有了之前的豪横气场。

经过民警的耐心讯问和政策宣讲，年轻“老板”终于卸下了心理防线，如实交代了自己的犯罪事实。原来，这个年轻男子姓王，今年只有21岁，根本不是什么电商老板，只是一个被境外电诈团伙操控的“小弟”。他通过玩网络游戏，认识了一个陌生网友，那个网友告诉他，有一份“轻松又高薪”的工作，一天能赚500块钱，不需要任何技能，只要按照对方的指示做事就行。

急于赚钱的小王，没有多想，就答应了下来。随后，那个网友给小王寄来了5张涉案银行卡、1万余元现金，还有三部涉案手机，让小王下载了一个境外的聊天软件，通过这个软件接收指令。而小王的“工作”，就是扮演豪横老板，用网友转来的涉诈赃款，在各个金店购买黄金，然后按照对方的指示，将黄金送到指定地点，交给其他团伙成员，再由团伙成员将黄金送到黑市变现，完成洗钱流程。

小王交代，他根本不知道那些钱是涉诈赃款，也不知道自己的行为已经构成了犯罪，只知道按照对方的指示做事，就能拿到高额报酬。他坦言，自己之所以装作毫不在意的样子，不挑款式、不称重，就是因为网友告诉他，不要过多关注黄金的细节，尽快完成交易，避免引起店员的怀疑；而将黄金交给陌生男子，也是按照网友的指示，他甚至不知道那些男子的真实身份，也不知道黄金最终会被送到哪里。

民警随后对小王的手机、银行卡进行了核查，核实了他的供述。经查，小王所用的银行卡，全部都是被诈骗受害人的银行卡，里面的资金，都是受害人被诈骗的钱财；而他购买的黄金，最终都会被团伙成员通过黑市低价变现，所得钱款会被转移到境外电诈团伙的账户中。截至被抓获时，小王已经先后在3家金店购买了价值近300万的黄金，涉案金额巨大，涉及全国多起电诈案件。

随着小王等三人的落网，警方顺藤摸瓜，一举捣毁了这个隐藏在背后的电诈洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，缴获涉案黄金若干、涉案银行卡50余张、涉案手机30余部，成功截留涉诈资金700余万元，斩断了“电诈-购金-洗钱-转移资金”的完整链条，有力打击了不法分子的嚣张气焰。

这起案件，很快就在网络上引发了热议，#年轻老板狂扫700万黄金店员报警# #金价波动期警惕黄金洗钱# 等话题迅速冲上热搜，引发了无数网友的讨论。有网友感叹：“真是知人知面不知心，看起来年纪轻轻的老板，竟然是电诈团伙的小弟，太刷新认知了”；也有网友为刘女士点赞：“多亏了这位经理的敏锐和果断，不然不法分子就逍遥法外了，既保护了自己，也保护了更多人”；还有网友表示：“金价高位的时候，果然容易滋生骗局，以后买黄金也要多留个心眼，同时也要警惕各种洗钱套路”。

其实，这起案件并不是个例。近期，随着金价剧烈波动，伦敦金、沪金先后出现大幅涨跌，国内金店价格也同步波动，黄金成为了大众关注的投资热点，可与此同时，不法分子也盯上了黄金的“优势”，利用黄金洗钱、诈骗的案件层出不穷。

就在不久前，北京朝阳警方就接到一家金店的报警，一名男子一口气花500万购买金条，行为异常阔绰，却不敢直视店员，一直低头玩游戏，还反复按照手机里的指示做事，最终被警方抓获，查实是利用涉诈赃款洗钱的团伙成员。还有云南昆明的一起案例，一名男子被诈骗分子诱导，购买了30多万元的黄金，准备送到指定地点，当作“投资充值”，幸好金店店员察觉异常，及时报警，警方紧急劝阻，才保住了男子的财产安全，揭穿了“免费听课+红包诱惑+黄金投资”的骗局。

警方提醒，根据央行规定，单笔或日累计现金购金超10万元，金店需进行尽职调查并上报相关信息。对于金店商家而言，在面对大额购金客户时，一定要提高警惕，重点关注客户的行为举止和资金来源，遇到以下几种反常情况，一定要及时报警：不挑款式、不称重、不核验工艺，对黄金品质毫不在意；急于完成交易，付款后立即转移黄金，不自己保管；资金来源含糊，无法说明购金用途，对相关问题避而不答；多次批量购金，且每次购金金额较大，行为异常。

对于普通消费者而言，近期金价波动较大，投资黄金需谨慎，一定要通过银行、正规金店等渠道购买黄金，不要轻信陌生人推荐的“黄金投资”“黄金理财”项目，更不要被“低风险、高回报”“快速变现”等噱头诱惑。同时，要提高反诈意识，牢记“线下送金百分百是骗局”，凡是要求用黄金代替现金进行投资、转账的，一律是诈骗；凡是资金来源不明、行为异常的大额购金，很可能涉及洗钱等违法犯罪，发现后要及时向警方举报。

回顾这起案件，没有惊天动地的剧情，却充满了细节里的反转和温暖。刘女士作为一名普通的金店经理，没有被眼前的利益冲昏头脑，而是坚守底线，凭借自己的敏锐和果断，及时报警，不仅保住了自己和店铺的清白，还帮助警方破获了一起重大的电诈洗钱案件，截留了大量涉诈资金，守护了更多人的财产安全。

这场发生在金店内的“黄金围捕战”，不仅揭开了不法分子利用黄金洗钱的套路，也给所有金店商家和普通消费者敲响了警钟。金价有涨有跌，可诚信和底线不能丢；赚钱的方式有很多，可违法犯罪的捷径绝对不能走。

在这个金价波动、反诈形势严峻的当下，我们每个人都应该提高警惕，多一份细心，多一份谨慎，既要守护好自己的财产安全，也要主动参与到反诈工作中来，发现异常及时举报，不给不法分子可乘之机。相信只要我们同心协力，筑牢反诈防线，就一定能让不法分子无处遁形，让每一份辛苦赚来的钱财，都能得到妥善守护。

最后，也再次提醒大家：豪横购金需警惕，反常行为有猫腻；金价波动莫贪利，反诈防线要筑牢。遇到大额异常购金，多一份质疑，少一份侥幸，或许就能阻止一场骗局，守护一份平安。