濮阳21岁男子狂扫700万黄金，店员报警牵出大案！真相太惊心

近期国际金价一路飙升，伦敦金创下5597美元/盎司的历史新高，国内金店黄金价格也涨至1706元/克，不少人忙着入手黄金理财，可河南濮阳一家金店却迎来了一位“反常”的豪客，出手就是700万黄金，这番操作不仅没让店员欣喜，反而直接选择了报警，背后的真相更是让人脊背发凉。

1月28日下午，濮阳这家连锁金店走进一位二十出头的年轻男子，一身潮牌搭配名牌包，浑身透着“不差钱”的气场。他张口就让店员把店里所有足金饰品都拿出来，直言“全要了，给员工发福利”，全程不挑款式、不看克重、不翻款式画册，仿佛买的不是黄金而是普通小商品。店员连忙清点出200万的黄金饰品，可男子还嫌不够，当场敲定第二天再来买500万，凑够700万的量。

付款时男子顺利刷出200万，可接下来的举动让店员起了疑心：他没有亲自接过黄金，而是发了条消息，两名戴口罩的陌生男子随即进店把黄金打包带走，全程几人零交流，男子也对黄金的存放、运输只字不提。金店经理刘女士从事黄金销售十余年，见过不少大额买家，却从没见过如此随意的购买方式，结合近期金价高位波动、黄金相关诈骗案件激增的反诈宣传，她越想越觉得不对劲。

要知道，当下黄金处于高位波动期，普通人买黄金都会反复比价、精挑细选，而用700万黄金给员工发福利，本身就不符合常理，更何况男子对黄金品质毫不在意，还急于将黄金转交他人，种种反常都指向了一个可能——这不是正常消费，而是利用黄金洗钱 。纠结再三，刘女士在凌晨1点拨通了报警电话，将所有疑点和细节告知警方。

警方接到报警后高度重视，结合近期反诈热点，初步判断这是一起电诈洗钱案件，随即制定抓捕计划：让金店假装正常对接，稳住该男子，同时在金店周边布控。1月29日下午，该男子果然带着两名同伙准时到店，催促店员拿出500万黄金，就在店员假装清点的间隙，埋伏的民警迅速出击，将三人当场控制。

面对讯问，男子起初还故作镇定，声称自己是电商老板，资金来源合法，可当被问到公司名称、员工人数、黄金发放方式时，却支支吾吾、眼神躲闪。最终男子如实交代，他今年21岁，根本不是什么老板，只是被境外电诈团伙操控的棋子，所谓的“购金发福利”，实则是用涉诈赃款购买黄金，再通过黑市变现完成洗钱，他只是按指令做事，每天能拿500元报酬。

警方核查后发现，男子所用银行卡均为电诈受害人的账户，资金都是被骗钱财，截至落网，他已在3家金店购买近300万黄金，涉及全国多起电诈案件。顺着这条线索，警方顺藤摸瓜，一举捣毁了这个电诈洗钱团伙，抓获12名犯罪嫌疑人，缴获涉案黄金、50余张涉案银行卡、30余部涉案手机，成功截留涉诈资金700余万元，斩断了“电诈-购金-洗钱-转移资金”的完整链条。

这起案件也给所有人提了个醒，黄金因价值高、易携带、易变现的特点，已成电诈分子洗钱的常用载体，而《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》也明确规定，10万元以上的黄金交易需严格履行尽职调查和大额交易报告义务 。对于普通民众而言，切勿因贪图小利，成为电诈团伙的帮凶，遇到大额购金却行为反常的情况，一定要提高警惕，及时报警。

金价飙升的当下，不管是投资黄金还是日常消费，都要保持理性，更要警惕各类利用黄金的诈骗和洗钱行为。不知道大家身边有没有遇到过奇怪的购金行为？对于防范黄金洗钱，你还有哪些好建议？欢迎在评论区留言分享。