小伙豪掷700多万买黄金不挑款，店员警觉报警，警方抓获洗钱团伙

700万豪购黄金不挑款！20岁小伙反常操作引店员报警，4人洗钱团伙落网

“不挑款式、不称重，只要是足金首饰，有多少要多少！”2026年1月28日，河南濮阳市华龙区某知名金店内，一名20多岁的小伙手持黑卡，语气豪爽地抛出大额订单，从手镯到吊坠，短短一小时便敲定200万元采购清单，其反常举动让从业十年的店长刘女士心生警觉，最终通过警民联动，揭开了一起涉案金额超700万元的“黄金洗钱”大案。

当天上午10时许，身着名牌服饰的小伙李某独自走进金店，一进门便直奔黄金柜台，无视店员推荐的热门款式，直接要求“按最大克重打包足金首饰”。“他既不问纯度，也不核对重量，甚至连价格明细都不看，只催着赶紧刷卡结账。”刘女士回忆，小伙出手阔绰，一次性选购42只金手镯、17个黄金吊坠，总重近5千克，刷卡支付200万元时全程面无表情，与普通消费者的谨慎形成鲜明对比。

更让刘女士起疑的是，交易完成后，李某并未自行携带黄金离开，而是将所有首饰分装成3个密封包裹，交给店外两名等候的陌生男子，三人迅速乘车离去，全程无任何交流。“正常客户买这么贵重的首饰，要么自用要么送礼，都会仔细查验，哪有这样批量采购还转手他人的？”结合此前参加的反诈培训，刘女士联想到警方通报的“黄金洗钱”案例——诈骗分子常通过购买高价值易变现的黄金，掩盖非法资金来源。

当晚，李某再次通过微信联系刘女士，称次日将追加500万元黄金采购，要求提前备货。这一消息让刘女士更加确定事有蹊跷，她一边假意答应备货，一边立即通过辖区派出所建立的“行业反诈预警群”上报情况。巧合的是，濮阳市公安局华龙区分局反诈大队此时也收到上级推送的可疑预警：一笔涉诈资金近期流入濮阳，可能通过黄金交易洗白。警民信息高度吻合，警方当即成立专案组，制定抓捕方案。

1月29日上午9时，李某带着另一名同伙准时抵达金店，在店员引导下开始核对“备货清单”。与此同时，4名便衣民警已潜伏在金店周边，待李某拿出银行卡准备支付500万元尾款时，民警果断出击，将李某及其同伙当场控制。随后，警方根据李某供述，在附近酒店抓获另外两名负责望风、转运黄金的团伙成员，现场查扣已购黄金5千克及待交易黄金13千克，涉案总价值达700余万元。

经审讯，这是一个分工明确的跨境电信诈骗洗钱团伙。今年20岁的李某是团伙中的“一线车手”，负责出面扮演“豪客”购买黄金；另外两名同伙分别承担望风、转运职责，而背后的“上线”则通过境外聊天软件远程下达指令。据李某交代，他们从外省乘飞机至石家庄，再打车前往濮阳，刻意选择非省会城市作案，就是为了规避监管。购金所用资金均为电信诈骗所得，黄金购买后会在无监控的荒僻地点转手给“二线人员”，最终通过异地金店回收、熔铸重炼等方式变现，完成非法资金洗白闭环。

“黄金具有价值高、易变现、匿名性强等特点，已成为诈骗分子洗钱的重要工具。”办案民警介绍，近年来“黄金洗钱”案件呈高发态势，此类团伙通常采用“批量采购、快速转手、跨地变现”的模式，将涉诈资金转化为黄金后，通过多环节转移拆解资金流向，给案件侦破和追赃挽损带来极大难度。此前淄博警方就曾打掉一个类似团伙，抓获8名嫌疑人，查扣黄金20千克，涉案价值逾亿元。

此次案件的成功告破，离不开金店店员的高度警觉。刘女士表示，派出所每月都会组织辖区金店、银行等行业开展反诈培训，详细讲解“黄金洗钱”的典型特征，比如大额采购不挑款式、拒绝提供真实身份信息、频繁催促交易、购金后立即转手他人等。这些培训内容让她能够快速识别反常交易，及时报警拦截涉诈资金。

法律界人士指出，根据《中华人民共和国刑法》及《反电信网络诈骗法》相关规定，明知是电信网络诈骗等犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过买卖黄金等方式转移资金的，构成洗钱罪，最高可判处无期徒刑。同时，金店等经营主体若未履行身份核实、可疑交易报告等义务，也可能面临行政处罚，情节严重的将承担刑事责任。

湖南省公安厅印发的《金银珠宝饰品店治安防范管理规范》明确要求，金店营业员应接受治安防范培训，遇大额业务时保安需协同看护，发现可疑情况立即报警。警方提醒，黄金珠宝经营者在日常经营中，若遇到以下情况应提高警惕：一是大额采购却不关注款式、重量、价格细节；二是拒绝提供真实身份信息或身份信息与行为不符；三是要求现金交易、频繁更换支付方式；四是购金后立即转手他人或要求异地交货。一旦发现此类可疑交易，应立即终止交易并报警，配合警方开展调查。

截至发稿，4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，涉案黄金及作案工具被依法扣押，警方正顺着资金流和人员流深挖背后的电信诈骗团伙。此案的侦破再次彰显了警民联动打击电信网络诈骗的强大合力，也为行业反诈提供了典型范本。

在黄金价格持续波动的背景下，“黄金洗钱”已成为电信诈骗黑灰产业链的重要环节。遏制此类犯罪，既需要公安机关加大侦查打击力度，构建跨区域、全链条打击体系；也需要行业主体强化责任意识，落实实名登记、可疑交易报告等制度；更需要社会公众提高防范意识，一旦遭遇电信诈骗，及时保存证据并报警，不给犯罪分子可乘之机。唯有多方协同、标本兼治，才能斩断“黄金洗钱”的利益链条，守护人民群众的财产安全。