警惕！“贵客”原为电诈分子

黄金具有高价值、易变现等特性，部分犯罪分子将其作为转移赃款、洗白资金的工具。在黄金交易中，若察觉异常仍为获利而为犯罪分子提供便利，可能成为犯罪“帮凶”。近日，广州市中级人民法院审理了一起相关案件。

基本案情

陈某在明知上家购买黄金的资金来源违法，仍然为上家采购黄金，并按克计算提成收取报酬。

2023年2月初，陈某找到某珠宝店为上家采购黄金，并将该珠宝店的三台POS机借走提供给上家刷卡转账，上家刷POS机转账后再由陈某到该珠宝店取回相应对价的黄金交给上家。

经查，2023年2月至4月间上家刷卡转入涉案三台POS机共152万余元，其中涉及被诈骗资金45万余元，陈某从中获利7.2万余元。

2023年4月，陈某投案自首，后退赔被害人部分违法所得并取得谅解。

裁判结果

广州市中级人民法院审理后作出生效判决：陈某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元，继续追缴剩余违法所得。

法官说法

伴随黄金持续升值，不少电信网络诈骗分子在收到诈骗款项后，采取指使下游人员大额购买黄金的方式将赃款“洗白”，以转移、隐匿违法所得。

本案中，被告人陈某在已经察觉到上家购买黄金行为异常、极有可能涉及违法犯罪的情况下，仍向上家出借POS机用以刷卡购买黄金，导致多名被害人的被诈骗资金被转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，从而被定罪判刑。

法官提醒，《中华人民共和国反洗钱法》规定，从事规定金额以上的贵金属、宝石现货交易的交易商有履行客户身份识别、大额交易报告、可疑交易上报的法律义务。广大经营者在日常经营活动中要加强反洗钱、反诈骗法律意识，遇有贵金属异常交易情况要及时上报，普通老百姓也应提高警惕，切勿轻信“高薪兼职”“代购赚佣金”等话术，避免被眼前的利益蒙蔽双眼，沦为电诈分子洗钱的“工具人”，最终“竹篮打水一场空”。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条第一款

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。