半年铺垫设陷阱，跨境汇款终落空——警惕新型‘黄金投资’骗局

近期，某银行成功协助客户追回一笔因遭遇电信诈骗而汇出的1.8万美元款项。

该案例作案手法新颖、隐蔽性强，特此提醒广大群众提高警惕，防范类似诈骗。

【案件经过】客户陈某在深圳经营服装生意，诈骗分子通过某电商平台以采购服装为名与其接触，期间以寄送样品、延迟下单等方式与客户保持长达半年的联系，逐步建立信任。

后诈骗分子谎称可利用“国泰君安国际”网站内部数据掌握黄金价格高低位，通过买卖黄金赚取差价，并以“需委托操作”为由，先向客户支付宝转账1700元请其代为购买手机，进一步骗取信任。

随后诱导客户在该网站充值，最终向网站客服提供的境外（泰国）账户汇款1.8万美元。客户察觉被骗后向银行求助，经多方努力，款项于3日内成功追回。

【案件分析】

1. 长期铺垫，逐步诱骗：融合贸易与投资诈骗，伪装采购商通过长时间沟通降低客户戒备。

2. 虚假投资平台：冒用“国泰君安国际”等知名机构名义，虚构高收益投资机会。

3. 小利引诱：先以小额转账等方式让客户尝到“甜头”，再诱导大额资金投入。

4. 跨境汇款：利用境外银行账户规避境内反诈监测，增加追查难度。

【风险提示】

1. 任何宣称“内部消息”“稳赚不赔”的投资平台均为诈骗，切勿轻信。

2. 对于通过社交软件、电商平台等主动搭讪并推荐投资理财的“网友”或“合作伙伴”，务必核实身份。

3. 切勿向陌生个人账户或境外账户汇款，尤其是对方声称用于投资、充值等用途。

4. 如遇要求转账至境外的情况，应提高警惕，务必确认收款信息。