安徽蒙城农商银行范集支行：“警银”联动识破玉石诈骗套路

近日，客户孟某前往安徽蒙城农商银行范集支行营业厅，称需为在云南经商的侄子办理转账业务，要求办理银行卡转账额度提升。该支行工作人员在核查孟某近期账户流水时，发现其近日将数千元微信零钱提现，通过协议支付方式分笔快速转出。结合孟某七十余岁的年龄，且无法清晰说明其侄子的具体身份信息，该支行工作人员当即提高警惕，一边查看客户手机信息，一边细致询问相关情况。

经查看，孟某微信聊天记录显示其与一名自称客服的“小悦”联系密切。对方声称系某某直播间云南产地专业玉石销售客服，拥有内部渠道，可让孟某低价购买原石，再由其平台高价回收代售，承诺稳赚不赔。孟某此前已多次购买原石，通过多个标注为“某某珠宝店”的二维码完成付款。交易后，客服以“红包”形式向孟某返利，并承诺赠送精美礼品，孟某对此深信不疑，遂筹集资金5000元，准备转入客服指定银行账户，用于购买高品质原石以获取高额收益。因转账受限，孟某在对方指导下来到该支行申请办理调额业务。

该支行工作人员当即判断，客户极有可能遭遇电信网络诈骗，立即将该异常情况上报会计主管。同时，该支行迅速启动反诈预警机制，一方面向客户耐心讲解反诈知识、开展劝阻劝导，另一方面将相关线索上报运行管理部及辖区派出所。

派出所民警迅速抵达该支行核实确认，该案件系典型的“小额返利博取信任、大额收割本金”虚假玉石投资类诈骗。通过“警银”高效联动、密切协作，成功劝阻孟某转账，为客户避免经济损失5000元。