名贵玉石竟是廉价石头？起底“货到付款”背后的资金戏法

“货到付款”本是快递服务中为便利市民收发货物的贴心设计，谁曾想，竟被不法分子盯上，悄悄变成了一条转移犯罪所得的“隐形洗钱通道”。日前，黄浦区检察院对这起案件提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人郑某某有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。至此，这个利用快递规则“洗白”赃款的犯罪链条被有力斩断，其同伙贺某、吕某某、陈某某、付某、李某等人此前也均已获刑。

时间倒回2024年6月，有着多年快递从业经验的郑某某，在上游犯罪上家（另案处理）的指使下，明知相关钱款来路不正，却依然铤而走险。他召集多人，玩起了“寄发道具+货到付款”的资金戏法——包裹里装的并非什么贵重物品，而是批发来的廉价石头，被冠以“名贵玉石”的幌子。

为了让这场戏演得逼真，郑某某把分工安排得明明白白：他本人直接对接上游上家，传递资金转移需求；又拉来快递员吕某某入伙，还手把手向付某、李某传授收发货的“技巧”，确保流程熟练不出错；另一边，他让陈某某以个人名义注册公司、开通对公账户，作为赃款的中转站；再由贺某负责转发付款二维码，推进赃款转移的具体操作。平日里，郑某某甚至亲自协助收快递、核对运单信息，全程深度参与每个环节。一套分工明确、手法隐蔽的“洗白”链条就这样悄然运转起来。

经司法审计确认，2024年6月9日至28日，短短20天里，上游犯罪的被害人被骗后，陆续将钱款转入指定银行账户，随后该账户分多次向快递公司支付了44万余元——恰好对应24笔货到付款运单。快递员完成派送流程后，快递公司扣除服务费，将43万余元回款打入那个对公账户。就这样，上游犯罪所得借着货到付款的“障眼法”完成了洗白，非法钱款迅速被转移到上游犯罪团伙控制的账户，郑某某等人也从中捞取了非法收益。

承办检察官指出，郑某某明知钱款系犯罪所得，仍积极参与转移，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚、证据确实充分，依法应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。

检察官提醒：

掩饰、隐瞒犯罪所得罪不仅会帮助上游犯罪分子逃避打击，还会严重侵害被害人合法权益、破坏社会管理秩序。当前，不法分子常以“轻松赚钱”“代收货款”为诱饵，利用快递、支付平台等渠道转移赃款，市民需提高警惕，坚决拒绝可疑的代收、转账要求，切勿因贪图小利沦为犯罪帮凶。同时，快递行业应强化运单审核、资金流向监管，及时排查异常交易，筑牢反诈反洗钱防线，共同守护良好的社会法治环境。