警银联动筑牢反诈防线 湖南银行钻石路支行成功堵截可疑大额转账

株洲新闻网4月27日讯（通讯员 马铃）近日，湖南银行钻石路支行成功拦截一起可疑大额转账交易，通过警银高效联动，及时为客户守住资金安全，切实守护群众 “钱袋子”。

当日，市民周女士来到湖南银行钻石路支行，先通过手机银行完成 20 万元大额存单部分转让，资金到账后随即申请办理私对公转账业务。支行工作人员严格执行大额转账风险核查制度，详细询问转账用途、收款方信息等核心内容。客户起初不愿透露，经耐心沟通后表示，款项将转入某供应链有限公司用于购买艺术品，并提及该公司多次组织老年人集中听课宣讲。

凭借敏锐的反诈意识与丰富的工作经验，工作人员立即警觉，随即对收款企业信息展开核查。经查，该公司为 2025 年新注册企业，官方联系电话为空号，组织老年人集中听课的行为高度疑似传销及诈骗套路。综合多项异常特征，工作人员判定此次交易存在显著风险，当即对周女士进行劝阻，并耐心提示资金安全风险。但客户仍心存侥幸，不愿联系家人核实，对反诈提醒存在抵触情绪。

为避免客户遭受财产损失，支行工作人员立即报警。辖区民警快速赶到现场，与银行工作人员一道，向周女士详细讲解此类诈骗典型手法、深入剖析风险隐患，并普及反诈知识。经过持续劝导，周女士最终认清诈骗风险，主动放弃转账，此次可疑大额转账被成功拦截。

此次成功堵截，是湖南银行反诈工作的又一实效体现，充分展现了该行过硬的风险防控能力与金融为民的责任担当。下一步，湖南银行将持续深化警银协作，常态化开展风险排查与反诈宣传，不断织密金融安全防护网，全力守护人民群众财产安全。

一审：罗水英

二审：向胤蓉

三审：王莉