《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资最佳实践指引》发布

长期以来，贵金属和宝石因其高价值和匿名性，易被洗钱、恐怖融资和扩散融资活动利用，受到国际社会广泛关注。国际反洗钱组织——金融行动特别工作组（Financial Action Task Force, FATF）明确要求各国将从事金额15000美元或欧元以上（含 15000 美元或欧元）现金交易的贵金属和宝石交易商纳入反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资监管范畴。

从我国实际来看，贵金属和宝石行业产业链条复杂（涉及开采、加工、批发、零售、回收等环节），在金融业反洗钱工作水平提升的形势下，近年来犯罪分子利用贵金属和宝石清洗非法资金的现象有所增加。基于风险防控需要，2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》第六十四条明确规定，从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商属于特定非金融机构，从法律层面确立了贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务主体地位，应履行《中华人民共和国反洗钱法》规定的特定非金融机构反洗钱义务。与此同时，中国人民银行出台《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，指导建立行业反洗钱自律机制，以行政监管和行业自律的创新机制不断完善行业管理。

本指引由贵金属和宝石行业反洗钱和反恐怖融资自律机制根据《中华人民共和国反洗钱法》、《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规要求，参考《中国贵金属和宝石行业洗钱、恐怖融资和扩散融资风险评估报告（2025）》等行业研究、风险提示等信息，结合行业特点和工作实际编写，衔接 FATF 建议与国内监管要求，旨在指导贵金属及宝石从业机构正确认识和理解行业特有风险，建立基于风险的反洗钱工作体系，切实落实各项法定义务，规范经营行为，维护行业声誉和市场秩序。

本指引适用于中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商（以下表述为从业机构）。

本指引目的是提供行业最佳实践指导，请各从业机构考量具体资源及能力，逐步推进。指引所列标准供从业机构开展反洗钱工作参考，不具备法律效力，亦不作为检查或处罚依据。

中国珠宝玉石首饰行业协会作为贵金属和宝石行业反洗钱和反恐怖融资自律机制成员单位，切实履行自律管理各项义务，已组织会员单位开展大额交易和可疑交易报告报送工作。了解具体报送方式，敬请咨询：

中国珠宝玉石首饰行业协会秘书处

会员组织与发展部 010-58276203

科技与标准化部 010-58276063

咨询时间：工作日9:00—17:00

可至中宝协网站查阅《指引》全文