两小时内刷卡10次支付154万余元，14岁少年购买2.1公斤黄金首饰，检察院挖出案中案

2024年11月24日，乌鲁木齐市某商场内人流如织。一名少年快步走进某金店，直奔店长李某某，说：“我要买黄金。”

两个小时内，这名少年刷卡10次，共支付154万余元，购买了2.1公斤黄金首饰，分多批取走后，当场转交给另外两名未成年人，随后消失在人海中。

这样“快进快出”的异常交易，是正常消费，还是另有隐情？

2025年1月，乌鲁木齐市新市区人民检察院在审查批捕一起掩饰、隐瞒犯罪所得案时，上述细节引起检察官的注意：“一个未成年人如此大额地购买黄金，金店销售人员难道毫无察觉？”

查阅卷宗后，检察官发现，这名14岁少年的手机聊天软件中显示，其上游电信网络诈骗分子与金店有勾连，而公安机关未对金店店长李某某立案侦查。

检察机关依职权启动立案监督调查核实工作。检察官调取视频资料发现，李某某全程在场指导交易，其明知许某某是未成年人，不仅没有询问资金来源、购买目的，反而主动安排店员协助快速完成多次刷卡、分次交货。另外，该店所售黄金更是“带包装、带绳子称重”，明显不符合正常黄金零售交易习惯。

经审查，案发前一个多月，李某某就收到了商场主管转发的“大量购买黄金首饰属于洗钱”的警情通报，足以证明其对“大额、异常购金行为可能涉及洗钱或犯罪所得”具有明确认知。

经查证，李某某收取的154万余元购金款中，有144万余元直接来源于9名电信网络诈骗被害人。

检察机关审查后认为，结合李某某近20年的从业经历、交易过程中的种种异常表现，足以推定其主观上“明知”，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2025年5月15日，检察院发出《通知立案书》，公安机关当日立案侦查。

立案后，乌鲁木齐市、新市区两级检察院同步介入，引导侦查取证，调取银行交易记录、金店出入库及销售记录、通话记录等证据，印证了李某某的主观故意。李某某被刑事拘留后，经检察官释法说理，自愿认罪悔罪，主动供述上线，并表示愿意赔偿电信网络诈骗被害人。

检察官发现，商场管理存在漏洞：警情通报仅转发各金店店长，未督促落实；14岁少年刷卡支付154万余元买黄金，商场收款环节未作任何核实或风险提示，更未联系其监护人或向公安机关报告。

今年3月6日，李某某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑2年3个月，缓刑3年，并处罚金2万元。李某某认罪认罚，赔偿两名电信网络诈骗被害人各5000元，并获得谅解。

4月29日，新市区检察院向涉案商场制发检察建议并宣告送达，要求建立大额贵金属交易实名登记制度，禁止向无监护人陪同的未成年人出售大量黄金，完善异常交易风险防控，加强反洗钱宣传。被建议单位当场承诺全面整改，加强培训。