乌兰察布市财政局关于黄金领域非法金融活动风险提示

乌兰察布市财政局关于黄金领域

非法金融活动风险提示

近期，黄金价格波动频繁，市场热度持续攀升，各类假借黄金名义的非法金融活动趁机冒头，不法分子手段不断翻新，隐蔽性也越来越强，严重损害了人民群众财产安全，现就关于黄金领域非法金融活动风险提示如下：

一、常见套路

（一）“存金生息”“黄金托管”类。部分黄金珠宝门店或机构以“专业托管、高息回报”为诱饵，诱导群众购买黄金后不提取实物，转而签订“黄金托管协议”，并承诺给予高额利息，到期溢价回购。这些门店大多没有合法托管资质，所谓“托管”只是幌子，募集的资金并未用于黄金投资，而是用于支付前期投资者的利息或被经营者挥霍，属于典型的“庞氏骗局”。

（二）“黄金租赁”“返租返利”类。不法分子引导公众购买黄金后不提取实物，而是签订“黄金租赁合同”，承诺定期给予固定“租金”回报，租期到期后可续租或兑换同等价值货币。实际上，整个过程没有任何真实的黄金租赁业务，只是通过“借新还旧”方式维持资金链，看似每月能拿到租金，实则都是用后续投资者的钱进行支付，一旦没有新的资金流入，骗局就会崩盘，投资者也会遭受损失。

（三）虚假交易平台类。不法分子搭建虚假黄金交易APP、网站等平台，打着“低投入、高杠杆、秒盈利”旗号，声称只需缴纳少量保证金，就能够交易价值数十倍的黄金。此类平台往往未接入正规黄金交易市场，后台可随意操控交易数据，先制造“小额盈利”假象诱导投资者追加投资，一旦投资者想提现，就以“账户异常”“缴纳手续费”“强制平仓”等理由推脱，最终卷款失联。

二、如何防范风险

目前，我国实行金融业务特许经营制度，任何组织、个人未经国家金融监管部门依法许可，不得擅自从事金融业务活动。

（一）认准合法持牌机构。黄金资产管理业务、期货及衍生品交易，仅允许银行、信托、证券、基金、期货等持牌金融机构开展，普通黄金珠宝门店、非持牌公司不具备此类业务资质，属于非法经营。

（二）认准正规投资渠道。国内合法的黄金投资渠道主要有4种，即通过正规金店或银行购买的实物黄金，在银行办理的黄金积存，通过持牌证券公司购买黄金ETF，通过持牌期货公司办理的黄金期货。

（三）树立正确投资观念。牢记“高收益必然伴随高风险”，不要轻信承诺年化收益远高于同期银行存款和宣称无风险的投资项目，切勿盲从“内部消息”“熟人推荐”，避免“拉新返现”“邀好友赚佣金”等套路。