泰国计划加强黄金交易监管，以追踪灰色资金

泰国财政部正在制定一个涵盖整个黄金市场的监管框架，将金融记录和黄金交易连接起来，以便当局能够追踪资金从来源到最终金条的转移或交付。

泰国财政部财政政策办公室主任维尼特·维塞苏瓦纳普姆表示，财政部在制定相关规则前，正在征求政府机构和业界的意见。此举旨在提高黄金交易的透明度，同时避免给合法企业造成过重负担。

官员们希望防止诈骗分子和灰色资本网络利用黄金业务流通或洗钱，而这些资金的来源无法核实。

“黄金市场存在两个亟待解决的问题。首先，没有机构直接监管黄金交易。其次，政府缺乏获取完整交易数据的工具，”维尼特说。

他补充说，这些漏洞使得当局无法完全追踪资金从其来源地到目的地的流向，也无法确定进入金融体系的资金最终是否会转化为黄金。

追踪资金从源头到交付的整个过程

该部计划通过整合多个系统中的信息来“连接各个环节”。

泰国银行（BOT）已经根据政府的做法出台了一些规则，而泰国金融监管局（FPO）正在制定更多细节，以扩大监管范围。

官员们正在审查的不仅仅是黄金买卖记录。拟议的框架将涵盖资金来源和流动、实物交割、金条交易和黄金进口。

这些数据应该能够让有关部门确定交易中记录的货币和黄金是否存在，以及用于购买的资金来源。

该部委的做法将补充反洗钱办公室（AMLO）的工作，该办公室已经拥有监控现金交易和其他符合法定条件的交易的法律权力。

财政部希望获得更详细的信息，以显示资金流动与黄金之间的联系。

线上和线下交易被视为同一个市场

Vinit 表示，网上交易和在实体金店进行的交易很难分开监管，因为资金和黄金可能作为同一交易链的一部分通过这两个渠道流动。

该部委将在决定如何监管黄金市场之前，咨询黄金企业和相关机构的意见。

他表示，监管机构需要获取必要信息，但这些规则不应不必要地扰乱这个在泰国仍然重要且受欢迎的行业。

联邦采购办公室正在与其他机构一起起草框架文件，并希望在制定具体要求之前获得更完整的信息。

官员们将研究哪些措施既能堵住真正的漏洞，又不会给黄金企业带来过大的成本。

税收仍然是一种选择，但并非最终目标。

目前尚未就是否对黄金交易征收特定营业税做出最终决定。

维尼特表示，税收只是获取交易记录和追踪资金流动的几种可能手段之一。

他说：“我不希望公众担心税收问题，因为这可能会给人一种印象，即政府试图增加收入，而这其实是另一个问题。”

“税务只是其中一种工具，但它能提供交易数据。还有其他几种工具，所以从整体上看，监管更为重要。”

尽管维尼特表示，黄金保护组织计划尽快完成其工作，但该部必须首先仔细考虑可行的方案，并确定哪种形式的监管能够弥补监管漏洞，而不会对黄金行业造成不必要的损害。