江山农商银行堵截一起黄金投资骗局

转自：衢州日报

本报讯 （记者 毛瑜琼 通讯员 姜建勇） 近日，江山农商银行依托常态化大额资金核验机制与警银联动反诈工作模式，成功识破并堵截一起虚假黄金投资电信诈骗，为一名老年客户挽回5万元经济损失。

事发当日清晨，江山农商银行营业厅刚开门，一名老年客户便匆忙前往柜台办理5万元转账业务。柜员按照反诈工作规范，例行询问资金用途。该老年客户告诉工作人员，她的朋友将她拉入投资微信群，群里有个“导师”每天发黄金投资项目收益截图，承诺“保本高收益，稳赚不赔”。她观察数日，打算先投5万元试试。

凭借日常反诈培训积累的经验，银行工作人员判断这极有可能是一起虚假投资理财类电信诈骗。于是，银行工作人员当即暂停转账，并向该老年客户解释这可能是个骗局。可该客户连连摆手：“不可能，群里好多人都在投，都赚到钱了。”

见该客户执意要转，银行工作人员马上联系了辖区民警。民警很快赶到网点，结合近期高发的黄金投资诈骗案例，与银行工作人员一起耐心劝导。半小时后，该客户终于醒悟，主动放弃转账念头。银行工作人员和民警一同协助该客户删除了诈骗群聊和联系方式，并指导她安装国家反诈中心App、开启预警功能。

江山农商银行相关负责人表示，将常态化开展网点反诈宣传、员工反诈技能培训，严格落实大额转账、可疑交易核验机制，以精准高效的金融服务，守护群众财产安全，筑牢辖区金融安全屏障。