“大客户”豪掷36万买黄金，金店负责人：“不对劲！”

大额黄金交易？线下找人取货？

货款备注不明？

近年来，黄金交易市场活跃

但商家们要注意了

一些看似寻常的购金行为

却很可能是

电诈分子在进行“跑分洗钱”

7月4日晚

金店负责人林女士遇到一个“大客户”

客户陈先生在微信上向林女士订货

声称要买600g的投资金条

由于店内暂时没货

林女士要求先付定金而后去调货

陈先生

立即线上付款了2万元定金

而后在7月9日下午

付清了尾款34万3600元

并准备取货

但当要交付黄金时

陈先生却说让其弟弟前来取货

随后，一名戴着口罩的男子

便神色慌张地来到金店

焦急地想要完成取货流程

在取货过程中

林女士发现尾款中备注为“往来款”

而非金店规定的“购买黄金款”

故要将款项退回

并请求对方修改备注后重新付款

陈先生听闻不仅不同意修改备注

还称若要退款就不买了

因为正确的购金备注是金店的规定

林女士最终只能进行退款

口罩男见交易失败便离开了金店

为什么大额购金却找人代取？

为什么修改款项备注却不同意？

种种奇怪的现象

让林女士觉得此次交易很不寻常

会不会是电信网络诈骗呢？

怀着这个疑惑

林女士拨打了96110反诈专线

鄞州公安迅速行动

发现客户陈先生实为电诈分子

充当着“上游买家”角色

其在购金时所用的资金

全部来自远在黑龙江的受害人

而线下取黄金的口罩男

则为其雇用的洗钱“工具人”

7月10日凌晨

刑侦大队会同东柳派出所

将口罩男及其同伙当场抓获

原来

电诈分子为把涉诈资金“洗白”

便在线上行骗过程中

直接让受害人将钱打到金店账户

而后安排“工具人”前去线下取金

若金子被顺利取出

则会被转交给上游电诈分子

进一步进行销赃变现

这就是典型的“黄金洗钱”

“金条便于隐藏、携带，

很多跑分团伙，都喜欢用这种方式

将诈骗得来的资金，洗白后转移。”

民警周宇超介绍道

目前，线下取金的犯罪嫌疑人

因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

已被依法刑事拘留

案件仍在进一步侦办中

7月24日

鄞州区打击治理电信网络新型

违法犯罪工作联席会议办公室

将一封表扬信送到了林女士手上

为她的反诈意识点赞的同时

同时也希望广大商户

继续加强和公安机关的协调配合

共同打击电信网络诈骗犯罪

警方提醒

销售黄金的商户

要谨慎接收网络订单及大额线下订单

拒绝来历不明的货款

遇到可疑情况

请及时拨打96110反诈热线

此外也提醒广大市民朋友

切勿贪图蝇头小利