贵州金融消费者权益保护｜广发银行贵阳分行风险提示：依法履行反洗钱义务——共筑贵金属宝石行业安全防线

贵金属、宝石品类价值高、易流通、变现快，资金交易隐蔽性强，是洗钱、非法资金流转等违法犯罪行为的重点渗透领域，行业金融交易风险防控形势严峻复杂。为严格落实国家反洗钱法律法规及金融监管要求，规范贵金属与宝石领域资金交易秩序，防范化解洗钱及相关金融风险，广发银行贵阳分行提示各类市场主体及广大消费者须严格遵守反洗钱相关法律规定，主动履行主体责任。办理贵金属、宝石购销、置换、抵押、资金结算等相关业务时，务必真实提供个人及企业身份信息、交易资质、资金来源与交易用途，积极配合金融机构开展客户身份识别、尽职调查及交易核实工作，确保交易信息真实、准确、完整、可追溯。

贵金属和宝石从业机构应当勤勉尽责，履行洗钱尽职调查义务，对于客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职调查并提交大额交易报告，了解客户的身份、代理人身份、资金来源、买卖目的等。

【广发银行贵阳分行温馨提示】

金融消费者需筑牢风险防范意识，严守交易底线。坚决杜绝出借、出租、出售账户、银行卡及支付账户，严禁利用贵金属、宝石交易“走流水”“代转账”，不参与任何掩饰、隐瞒非法资金来源的交易行为，自觉抵制虚假交易、拆分交易、匿名交易等违规操作，从源头阻断洗钱风险传导链条。

如发现疑似洗钱及违法交易线索，可及时向金融机构或监管部门举报，共同筑牢贵金属宝石行业反洗钱安全屏障，营造合规有序、安全稳定的金融环境。