交通银行朔州平鲁区支行开展贵金属宝石行业反洗钱专项宣传，筑牢风险防控防线

为切实防范不法分子利用黄金、珠宝、玉石、钻石等高价值物品转移非法资金、洗白赃款，近日，交通银行朔州平鲁区支行围绕贵金属、宝石领域开展了反洗钱宣传活动，用通俗易懂的方式普及合规知识，压实经营主体合规责任。

活动期间，该支行以厅堂为主阵地，充分利用客户等待办理业务的间隙，由工作人员主动开展面对面的政策讲解，结合实际案例，用通俗易懂的语言向客户阐明贵金属、宝石交易具有价值高、易变现、流通性强的特点，细致拆解不法分子利用贵金属、宝石批量采购、转手变现等交易转移赃款等的作案手法，让客户能够更深层次的了解贵金属、宝石交易等极易成为洗钱、涉恐融资等违法活动的工具，也是反洗钱监管的重点关注领域。

同时，工作人员走进大型商户，向财务人员开展专题宣讲。重点讲解了贵金属宝石交易中常见的洗钱风险特征，大额高频交易、交易规模与实际经营情况不符、客户身份存疑等异常情形识别方法，引导商户建立风险自查习惯，帮助商户把风险识别嵌入销售业务流程，最大限度的减少风险事件的发生。

通过本次宣传，各行业从业人员风险警觉性明显提升，扭转了 “洗钱风险与自身经营无关” 的麻痹思想，不仅进一步强化了客户的反洗钱防范意识，也提升了网点员工对贵金属宝石领域洗钱风险点的把控能力。下一步，交通银行朔州平鲁区支行将持续做好重点行业常态化风险提示，结合客户经营变化动态开展宣传活动，强化风险监测，不断夯实重点领域风控防线，严格落实客户身份识别、交易监测等反洗钱责任，与广大客户携手，共同筑牢安全稳定的金融环境。

文字：李月国

编辑：段海金

初审：王东红

复审：李池

终审：杨强