贵金属和宝石行业洗钱风险警示告知书

贵金属和宝石行业洗钱风险警示告知书

湘西州贵金属和宝石行业从业人员：

贵金属和宝石因价值高、易变现等特点，存在洗钱和恐怖融资风险。近年来，一些违法犯罪活动借助黄金等贵金属交易转移、掩饰非法资金，为守护经营安全，促进行业健康发展，防范消费者和经营者被不法分子利用，现向全州贵金属和宝石行业从业人员发布以下洗钱风险提示：

一、主要作案手法

（一）“异地跑腿”代购洗钱

犯罪团伙引诱未成年人跨区域流窜至本地，谎称为本地亲属购买贵金属，通过视频、电话连线冒充亲属的人员挑选商品和商谈价格，付款使用他人账户或远程代付，购买贵金属后立即带走或邮寄至指定地点。

（二）“投资诱骗”购金邮寄

诈骗分子以贵金属投资名义诱导受害人在本地金店购买大量贵金属，并要求通过快递(如伪装成茶叶盒等)寄往外地。这实则是将诈骗所得资金转化为贵金属，实施转移、销赃。

（三）“快进快出”回购销赃

犯罪团伙在A店大量购买贵金属，迅速到B店或回收点进行折价变现，或将贵金属兑换为虚拟货币，资金在极短时间内完成“洗白”。

二、主要特征

（一）身份特征

1.未成年人等无经济能力人员办理大额交易，消费能力与身份不匹配；

2.跨区域外来人员，无本地工作或居住背景；

3.不出示本人有效证件，借用他人身份证件规避核验。

（二）行为特征

1.刻意遮挡面部躲避监控，对购买用途含糊回避；

2.频繁接收手机指令，不问款式只关注克重，急于完成交易；

3.回收环节持有的贵金属无购买凭证，饰品编码、标识人为损毁，来源不明。

（三）交易特征

1.无合理原因使用大额现金交易；

2.将店铺收款码拍照给他人完成支付，或使用他人银行卡、微信、支付宝付款；

3.回收环节愿意接受明显低于市场价的价格，要求现金结算或转账至他人账户。

三、工作提示

（一）开展客户尽职调查

当客户存在以下情形时，应当根据客户身份特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查：

1.单笔或者当日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易；

2.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；

3.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。

（二）报告大额交易和可疑交易

客户单笔或者当日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向当地人民银行报送大额交易报告。发现或者有合理理由怀疑客户交易与洗钱等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当按照规定及时向当地人民银行报送可疑交易报告，并在第一时间向公安机关报案，协助提供客户信息、交易记录、监控录像等证据。

（三）保存客户身份资料和交易记录

从业机构可以纸质或者电子方式完整、准确保存客户身份资料及交易记录，确保能够重现和追溯相关业务关系或者交易，便于反洗钱工作开展，以及反洗钱监督管理和反洗钱调查。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。

四、法律责任

（一）行政责任

根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十八条规定，特定非金融机构未履行反洗钱义务的可以根据情节给予警告，并处五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上五十万元以下罚款。

（二）刑事责任

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第三百一十二条规定，明知或应知资金为犯罪所得仍提供协助，可能构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，将依法追究责任。

感谢您对反洗钱工作的大力支持和积极配合！如您在经营过程中有任何疑问，或发现可疑线索，欢迎随时与人民银行和本地公安机关联系。

人民银行湘西州分行反洗钱科联系方式：0743-8728106

湘西州公安局经侦支队联系方式：0743-8713214

反诈中心联系方式：0743-8232796

中国人民银行湘西州分行

湘西州公安局

2026年9月16日