反诈快讯（第19期）

近期黄金价格持续上涨

很多人在黄金买卖上赚了钱

于是骗子就利用黄金

开启了新一轮的诈骗！！！

近期，诈骗分子就将“银行转账”

演变为“购买黄金并邮寄”

的方式进行诈骗

很多想通过黄金大赚一笔的人

最后落入了骗子精心设计的圈套中

成了骗子的“黄金矿工”

发财的梦幻泡影全飞走

真实案例一

张先生在某交友软件上认识了自称在石油单位工作的樊某。聊天过程中，樊某向张先生提出可以参加加油卡抢购活动赚钱。于是，张先生在对方的指示下，登录了一个所谓“中国石油”的网站，并按照对方要求将自己网购的黄金邮寄至对方指定地址，用于充值后抢购打折加油卡。期间，樊某通过不同账户向其转款，用于结清部分账款，以此打消张先生疑虑，并引导其加大投入。直到张先生发现该平台不能提现时，才意识到被骗，共损失30余万元。

真实案例二

从“社交好友”

化身为骗子的“黄金矿工”

仅需三步

接下来大家擦亮双眼

一起来看看

骗子的“洗脑三步走”

01 第一步：取得信任

骗子一般会通过社交软件、招聘网站等渠道，散布招聘兼职或刷单返利信息，或者伪装成“理财顾问”等，在群内发布虚假投资理财消息。

02 第二步：诱导投资

当取得受害人初步信任后，骗子会诱导受害人进行刷单或投资赚钱。为了钓到“大鱼”，先期骗子会给予奖励或小额报酬。

03 第三步：邮寄黄金

后续骗子会谎称因受害人“平台积分不够”，或是“银行卡受限无法转账”等借口，顺势提出需购买黄金邮寄到指定地址，才能完成巨额奖励提现。等受害人想提现时早已联系不上对方。

那么问题来了？

骗子为何要将“银行转账”的套路

升级为

更为隐蔽“购买黄金邮寄”的手段呢？

别急

请移步下方解析

教你一键识破骗子的心理活动

get“高段位”防诈

原因解析：

对洗钱监管的加强：随着反诈金融监管的加强，银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大。诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和追踪的风险，便开始寻找新的资金转移方式。

黄金的特殊性：黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为了诈骗分子眼中的“理想工具”。通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽地转移资金，增加追查难度。

心理战术的运用：购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

凡是要求线上线下

购买黄金邮寄至指定地址

或将黄金当面交付给“第三人”

并由此“充值投资”的

都是诈骗！

防诈防骗口诀

陌生电话要警惕，可疑短信需注意

中奖退税送便宜，哄你汇钱是目的

暴利理财和投资，多是骗局莫搭理

刷卡消费欠话费，细分真伪辨猫腻

任凭骗术千万变，我自心中有主意

不理不信不汇款，小心谨慎防万一