光泽检察丨守护“钱袋子”，筑牢“防火墙”

为深入贯彻落实最高人民检察院“三号检察建议、六号检察建议、十一号检察建议”，进一步提升人民群众防范非法金融活动的意识和能力，营造安全稳定的金融环境，2025年6月17日，光泽县检察院联合县政府办、县公安局、县法院、县市场监督管理局等单位在新华都广场开展“全民防非 行业守护”非法集资宣传月活动。

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识别非法金融活动“真面目”，揭示非法金融活动“高风险”

此次活动，检察干警深入浅出地讲解非法集资、电信网络诈骗、非法传销、养老领域金融诈骗等常见非法金融活动的特征、表现形式和惯用手法，如高额回报陷阱、虚假项目投资、“杀猪盘”、冒充公检法等，帮助群众擦亮眼睛，识破骗局。并结合近年来出现的典型案例，以案释法，深刻揭示参与非法金融活动带来的巨大风险和法律后果，警示群众“天上不会掉馅饼”，远离高利诱惑，守住血汗钱。

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传授防范非法金融“金点子”，畅通举报维权“快车道”

活动现场，检察干警耐心细致地解答群众咨询，特别是针对老年人、学生等重点群体，进行了重点讲解和风险提示，提供实用的防范建议，如：选择正规金融机构投资理财、警惕“保本高息”承诺、不轻信陌生电话和网络信息、不随意透露个人身份和银行账户信息、多与家人沟通核实等，提升群众自我保护能力。并告诉来往群众检察机关的举报电话和维权途径，鼓励群众积极举报身边的非法金融活动线索，依法维护自身合法权益，共同织密社会监督网络。

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以案释法

2015年10月至2022年11月，刘某香、李某在经营管理某公司期间，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门许可，通过随机拨打电话、发放宣传单、举办推荐会等方式，公开宣传黄金延期交付等项目，非法向社会公众吸收存款。该项目合同约定购买人自主购买黄金饰品后，可选择数月后实际交付黄金饰品，或选择退还本金并支付月息0.5%至1%的利息，以此方式诱导社会公众选择利息更高的返本付息模式。经审计，某公司共向1600余人非法集资4亿余元，其中90%资金用于返本付息，其他用于购买证券保险、房屋车辆等，造成集资参与人损失2亿余元。

2022年11月，刘某香、李某在被监视居住期间，为掩饰、隐瞒集资诈骗犯罪所得及收益，将集资款500万元转至深圳市某公司，其中100万元购买黄金原料交付他人，400万元转账多个账户进行保管。

2024年9月20日，经法院审理，被告人刘某香因犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人李某因犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处有期徒刑十六年，并处罚金三百三十万元。

下一步，光泽县检察院将继续保持对非法集资、金融诈骗等犯罪的高压打击态势，不断创新宣传形式，丰富宣传载体，持续加强与各部门的协作配合，坚决维护金融市场秩序和人民群众财产安全，共筑防范非法金融活动的坚实防线。

图丨浮光跃金

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