金店迎来“豪客”，200万买金不挑不称，背后藏着洗钱暗流

1月29号，河南濮阳一家金店来了一位年轻男子，他自称是店铺老板，说要给员工发放福利，便一次性刷卡消费200万元购买黄金，但他不让店员称重黄金，也不挑选具体款式，更不亲自取货，只要求将黄金分成十份包装，每份价值20万元，店员觉得情况不太对劲，因为通常发放福利的人至少会查看商品的样子。

交易刚完成，这个人把包好的黄金交给在店门口等待的几个人，他们分头带走，当天晚上这人又打来电话，说第二天还要再买五百万元，店员一听就紧张起来，立刻向警方报告，其实警方那边也收到预警信息，说最近有一笔涉及诈骗的钱正流向本地的黄金市场，两边情况一对照，基本可以确定这是典型的电信诈骗洗钱手法，骗子用骗来的钱购买黄金，再通过正规渠道转手，把非法得来的钱洗干净。

第二天早上，警察在金店附近蹲守，那个嫌疑人果然出现了，刚拿出银行卡准备付第二笔钱的时候，就被当场抓获，同时落网的还有另外三名同伙，都是负责望风和接货的人，他们是从石家庄坐飞机过来的，用境外聊天软件接收指令，分工很明确，两人负责盯梢，两人负责送货，一个人出面买东西，交货地点专门选在没有监控的荒地，为的就是图个安全。

这些黄金的钱根本不是公司的利润，全是电信诈骗受害人的血汗钱，现在金价涨得快，黄金容易变现又难追踪，比跑分和炒币还隐蔽，很多小金店没有反洗钱的意识，看到大订单只顾着高兴，没想到有风险，这次能拦下来是因为店员多留了心眼——不自提、分装交接，这两个细节太反常。

其实去年广州和成都也发生过类似案件，作案手法几乎一致，都是外地年轻人组织团队，代买黄金，再转运到其他地方，有些地方的金店开始实行大额交易两人核对制度，但全国还没有统一规定，目前法律上对黄金交易的反洗钱责任还是空白状态，公安机关和金店之间靠自觉配合，终究不是长久办法。