黄金洗钱“套路深”，警惕别当“工具人”

由于高价值、易变现、难追踪等特点，黄金正成为不法分子的洗钱“暗道”，甚至让普通人无意间沦为不法分子的“工具人”。

今天，我们拆解3种常见的黄金洗钱套路，帮大家认清陷阱、守住自身权益，远离洗钱犯罪。

黄金洗钱常见手法

1、“跑腿”代购黄金

不法分子利用高薪诱惑招募“买手”，将涉诈资金转入“买手”账户，指使其到线下金店代购黄金。黄金到手后，再通过另一链条的人员迅速销赃变现，最终将资金回流至不法分子控制的账户，完成赃款“洗白”。

案例：

方某在兼职群看到“跑腿买黄金，每次报酬1500元”的招聘信息，心动之下与不法团伙取得联系。随后，方某按指示持对方提供的银行卡，在多地金店批量购买黄金，购得后立即交给团伙指定人员，协助其转卖变现、清洗赃款。最终，方某因涉嫌协助洗钱，被依法判处刑罚。

2、线上大额黄金订单

不法分子在线上平台用非法资金购买黄金，然后将黄金在各地黄金市场抛售，最终赃款回流至不法团伙所控制的账户，达到洗钱的目的。

案例：

经营金店的张先生接到一笔线上大额订单，客户订购285克金条，提供了与转账人姓名一致的收件信息，要求邮寄至指定地址。张先生确认货款到账后寄出金条，不久后其银行账户被列为“涉诈账户”并冻结。经查，客户货款为诈骗所得，购买黄金用于洗钱，张先生因未核实资金来源，无辜卷入案件。

3、假借“借贷/理财”名义

不法分子以低息贷款、高收益理财为诱饵，诱导个人办理新银行卡并交由他人保管。随后，指使受害者用账户内的资金（实际为不法分子转入的赃款）购买黄金；最后，要求受害者将黄金按指定地址邮寄或当面交付，完成赃款变现和转移。

案例：

王女士到某银行要求取现80万元，银行工作人员察觉异常并联系公安机关。经查，王女士听信“黄金投资、快速返利”的谎言，出借银行账户供他人收款、取现、购买黄金，被不法分子利用转移涉诈资金。

如何避免成为洗钱“工具人”？

普通消费者：守好“钱袋子”——

坚决拒绝诱惑：不轻信“高薪跑腿买黄金”“黄金高收益理财”等话术，不参与陌生人员安排的黄金代购、转账、代收代转等行为。守护个人账户：不出借、出租自己的银行卡、支付账户。配合合规核查：购买贵金属、珠宝时，若单笔或日累计金额达10万元及以上现金交易，需主动配合商家出示有效身份证件；若代他人购买或付款，需同时提供本人和实际交易人的身份信息。

金店商家/贵金属交易从业者：守住“审核关”——

1、严格身份核查：线上线下交易黄金时，务必严格核实客户身份信息、资金来源，

警惕异常交易：对大额订单、异常交易提高警惕，留存交易记录；