电诈资金借黄金洗白！老人600万养老钱被骗金店十天洗钱近四千万

年过六旬的上海浦东居民杨先生，怎么也想不到，自己辛苦大半辈子积攒的近600万元养老积蓄，短短一个月内被骗子悉数卷走。更让人震惊的是，被骗资金转出短短几分钟，就跨越1400多公里流向深圳水贝黄金市场，依靠一条成熟的黑色链条完成洗白。

最初，杨先生在网上刷到投资理财帖子，添加了自称“漫漫”的投资导师微信，随后被拉入投资微信群。群内不断晒出超高理财收益，大肆推荐股票、外币投资。经过两个多月持续铺垫，杨先生慢慢放下防备。对方提供企业对公账户，宣称可以代为操盘理财，承诺高额回报。

轻信谎言的杨先生，在一个月内分多笔向指定账户转账近600万元。可当最后一笔资金转出后，所谓的投资导师直接失联，杨先生这才意识到遭遇电信诈骗，立刻报警求助。

警方追查资金流向后揭开惊人内幕：这笔钱根本没有进入任何投资平台，资金直达深圳水贝一家金店。诈骗团伙早已提前和金店老板串通，利用黄金搭建洗钱通道。

据调查，涉案金店老板张某明知交易存在重重疑点：购金人员人证不符、短期内巨额资金集中涌入、买家不问金价只求快速提货，却依旧选择视而不见。资金到账后，团伙当场提取大量金条，第一时间凿掉金条上唯一溯源编号。失去编号标记的黄金难以追踪来源，经过再次转售，诈骗赃款顺利“洗白”。

查实数据显示，短短10天内，这条黄金洗钱通道流转涉案资金接近4000万元。最终金店老板张某及多名洗钱团伙成员被检察机关提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪作出判决，相关人员全部获刑。

黄金具备价值高、流通性强、方便变现的特点，如今已经成为电信诈骗赃款洗白的重要渠道。依托大型黄金交易市场庞大的交易量，异常大额交易极易隐蔽在海量正常订单中，给警方资金溯源增加巨大难度。

案件也带来深刻警示：

第一，广大中老年群体务必警惕网络“导师理财”，凡是承诺稳赚高收益、私下引导转账的，全部属于电信诈骗，养老钱切勿轻易转入陌生账户。

第二，黄金珠宝行业应当严格落实反洗钱法规，面对短期内大额、频繁、行为反常的购金客户，主动核验身份、上报可疑交易，不能贪图利润沦为犯罪分子的帮凶。

第三，普通人需要知晓，买卖黄金无法让非法资金彻底隐匿，协助他人利用黄金转移赃款，终将承担刑事责任。

养老积蓄一朝散尽，一条完整黑色产业链浮出水面。希望此案能够敲响警钟，堵住黄金交易洗钱漏洞，同时提

醒所有人守住钱袋子，远离网络投资陷阱。#老人理财被诈骗600万