淮安警方揭穿“团长”骗局，骗子先转32.5万元，再套1386克黄金

淮安警方揭穿“团长”骗局

骗子先转32.5万元再套1386克黄金

受害人：王某，女

诈骗类型：冒充公务人员虚假投资理财

挽损：250克黄金

被骗金额：98万元

骗子给受害人转了32.5万元。

这不是编的。正是这32.5万元，让淮安的王某彻底放下了最后一丝戒备。18天里，她先后将1386克黄金交给了素未谋面的“接头人”，价值约130.5万元。

人设：不肯转手机的“团长”

6月21日，一个陌生人通过抖音私信联系王某，自称部队“团长”。王某没轻易信，对方倒也爽快，直接发来视频邀请。

视频接通了，对方一身军装。王某留了个心眼，让他转动手机看看周围环境。对方拒绝了，语气不容置疑：部队有规定，不能随意拍摄。

王某将信将疑。但“团长”没有放弃，每天找她聊天，嘘寒问暖。他说起自己有个过命的战友，一起参加过汶川救灾，还救过战友的命；战友转业后从事金融工作，有投资渠道，他在部队不方便操作，想让王某帮忙打理，赚了钱给她分红。王某问过为什么不找亲戚朋友，他说父母年事已高，自己已经离婚。

诱饵：320克黄金和账户余额

7月1日，“团长”说王某可以自己也投一点，一起赚钱。

“团长”说，平台充值不走银行转账，要把线下购买的黄金交给“接头人”，兑换成U币，再和客服置换成等值人民币充进平台账户。7月3日，王某买了320克黄金（价值约30万元），“接头人”当面称重、收走，账户里很快跳出相应余额。王某每天按照“团长”的指导买卖股票，账户一直在盈利。

真金白银交出去，账户数字看得见，王某的戒心又松了一层。

收割：1386克，黄金越交越多

7月4日，王某将486克黄金（价值约44.5万元）交了出去。

7月6日、7日，王某把家里存放的480克黄金，加上新买的100克，一共580克黄金（价值约56万元），全部交给“接头人”。

嫌疑人向受害人转账的部分截图

这期间，“团长”分4次给她转来共计32.5万元，说是帮她凑钱买黄金，一起充进账户。一个愿意自掏腰包的人，总不会是骗子吧。王某不知道，这32.5万元不过是诱饵——她交出去的黄金，早已远超这个数。

加上第一次的320克，1386克黄金，约130.5万元。账户里的收益一直在涨，王某一次都没有提现，她觉得行情正好，钱放在里面滚得更快。

止损：250克黄金和几个小时的劝阻

7月8日，王某又买了250克黄金回到家。还没等到“接头人”，民警就根据预警线索找上了门。

几个小时的耐心劝阻，王某始终半信半疑。直到民警把这类骗局的套路一层层拆开——伪造的军人身份、“部队专用”软件的隔离、黄金换U币的洗钱手法、永远无法提现的账户——她才终于醒悟。

250克黄金保住了。

而那个视频里穿军装的人，那个转了32.5万元“诚意”的人，那个她18天里深信不疑的人，王某至今不知道他是谁。

冒充公务人员虚假投资理财诈骗套路

1.包装人设。诈骗分子通过婚恋网站、社交软件寻找有经济基础、渴望情感关怀的女性，与其建立联系。伪装成“现役军官”或“退役军人”等，编造“丧偶、独自带娃、执行任务”等借口，营造“忠诚可靠”的完美形象。

2.建立信任。通过每日嘘寒问暖、甜言蜜语、提供情绪价值，快速与受害人确立“网恋”关系。以“部队保密”“任务在身”等借口，拒绝视频通话、线下见面。

3.诱导投资。诈骗分子称有“内部消息”“高收益”投资渠道，因身份无法操作，请受害人帮忙操作投资账户，再诱导受害人下载虚假投资APP或进入虚假投资平台参与投资。受害人投入初期小额资金，看到“盈利”假象，小额提现可以成功，彻底放下防备心，再被诱导追加大额资金。

4.连环收割。投入大量资金想要提现时，诈骗分子以“账户冻结”“违规操作”等为由，要求缴纳解冻金、保证金、税费，或诱导受害人通过线下交付或寄送现金、黄金、手机进行“充值”，直至受害人察觉被骗。

淮安警方提示

网络交友需谨慎，凡是网络上自称现役或退役军人，诱导你投资理财的，一定是诈骗。

诈骗分子会提前告知“投资项目高度机密不能对外泄漏”或“正常购金也会被公安预警”，以此指导受害人对抗公安机关预警劝阻工作。