一心堂：5000万元现金管理产品到期收回 再投1.5亿元大额存单 25亿闲置资金现金管理额度落地推进

日前，一心堂药业集团股份有限公司（股票代码：002727，股票简称：一心堂）发布关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的进展公告，披露了近期现金管理产品到期收回、新增低风险投资的最新动向，进一步落实此前2025年年度股东会审议通过的不超过25亿元闲置自有资金现金管理方案。

根据公告，公司于2026年5月20日召开2025年年度股东会，正式审议通过《关于使用部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过25亿元的闲置自有资金开展现金管理，投资范围涵盖一年期以内的固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单、定期存款、通知存款、协定存款等品类，相关额度在投资期限内任一时点的现金管理金额（含投资收益再投资部分）不超过25亿元，资金可在额度内滚动使用，同时授权董事长具体办理实施相关事项。

本次公告首先披露了一笔现金管理产品的到期收回情况，该产品为广发银行昆明万宏支行发行的结构性存款，公司此前投入5000万元闲置资金，到期后顺利收回本金并取得相应收益，具体明细如下：

签约银行名称产品名称认购金额 (万元)收益类型合同起始日合同到期日收益(元)广发银行股份 有限公司昆明 万宏支行加薪16 号”2026 年第 179 期定制版人 民币结构性存 款(挂钩欧元兑 广发银行“薪 美元区间累计 结构)(昆明分 行)5,000保本浮动 收益型2026-06-052026-09-04216,904.11

在完成该笔产品兑付后，一心堂迅速将回笼资金滚动投入低风险大额存单产品，本次合计斥资1.5亿元分别认购三家银行的半年期企业大额存单，全部为固定利率类产品，安全性与收益稳定性进一步提升，具体投资情况如下：

签约银行 名称产品名称金额 (万元)收益类型合同起始日合同到期日产品预期收益率 (年)交通银行 昆明西区 支行交通银行股份有限 公司2026 年第81 期企业大额存单5,000固定利率2026-09-032027-03-031.25%中信银行 昆明分行中信银行单位大额 存单260222 期5,000固定利率2026-09-042027-03-041.25%富滇银行 股份有限 公司富滇银行2026 年第 54 期单位大额存单 (专属定制)5,000固定利率2026-09-042027-03-041.35%

针对本次现金管理投资，一心堂也同步提示了相关潜在风险：尽管所选产品均属于低风险品类，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除投资收益受市场波动干扰；同时由于公司将根据经济形势与市场变化动态调整资金介入节奏，短期投资实际收益存在不可预期性，此外还存在相关工作人员操作及监控层面的潜在风险。

为筑牢资金安全防线，公司制定了多层级风险控制机制：在完成全部审批流程后，由财务负责人牵头组织实施投资操作；财务部安排专人实时跟踪现金管理产品的投向与运行进展，一旦发现可能影响资金安全的风险因素第一时间采取应对措施；内部审计部门负责对投资全流程开展审计监督，独立董事、审计委员会也将对资金使用情况进行常态化核查，同时公司将严格按照深交所相关规定履行信息披露义务，保障全体股东知情权。

一心堂表示，本次适度开展低风险现金管理投资，核心目的是提升闲置自有资金的使用效率，在不影响日常经营资金周转、不干扰主营业务正常开展的前提下，获取稳健的投资收益，进一步增厚公司整体业绩，为股东创造额外回报。

公告同时披露了过去12个月内公司全部闲置自有资金现金管理的开展情况，相关投资均以保本类低风险产品为主，绝大多数产品已顺利到期收回，剩余未到期产品运行平稳，具体明细如下：

签约银行产品名称金额 (万元)收益 类型合同起始日合同到期日产品预期收益率(年)持有 情况中国建设 银行股份 有限公司 昆明滇龙 支行人民币单位 协定存款基本存 款额度: 50保底 收益2025-06-282026-06-28协定存款账户中基本 存款额度以内的存款 按活期存款账户约定 的活期存款利率计息, 超过基本存款额度的 存款按中国建设银行 公布的协定存款利率 0.1%加25bps 计息｡已到 期广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 680 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-022025-09-301%或2%或2.1%已到 期收 回中信银行 股份有限 公司昆明 分行共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款A08408 期5,000保本 浮动 收 益､ 封闭 式2025-07-052025-10-031%-2.2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 713 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-082025-10-091%或2%或2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 734 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-112025-10-131%或1.98%或2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 762 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯式) (昆明分行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-162025-10-200.8%或2%或2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 777 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯式) (昆明分行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-182025-10-160.8%或2%或2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 790 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯式) (昆明分行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-222025-10-201%或2%或2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 808 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯式) (昆明分行)5,000保本 浮动 收益 型2025-07-252025-10-230.8%或1.95%或2.05%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行“节节高” 90D 结构性 存款 25107815,000保本 保最 低收 益型2025-08-012025-10-281.00%至2.30%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行“节节高” 90D 结构性 存款 25108265,000保本 保最 低收 益型2025-08-082025-11-041.00%至2.28%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行“节节高” 90D 结构性 存款 25108295,000保本 保最 低收 益型2025-08-152025-11-111.00%至2.21%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯式) (昆明分行) 2025 年第 1156 期定制5,000保本 浮动 收益 型2025-09-302025-12-310.65%或1.95%或2%已到 期收 回上海浦东 发展银行 股份有限 公司昆明 分行稳利 25JG3716 期 利多多公司 (三层看涨) 人民币对公 结构性存款5,000保本 浮动 收益 型2025-09-302025-12-01保底收益率0.70%,浮 动收益率为0%或0.97% (中档浮动收益率)或 1.17%(高档浮动收益 率)已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 版人民币结 构性存款(挂 2025 年第 1197 期定制 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(济南分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-10-132026-01-120.5%或1.8%或2%已到 期收 回中信银行 股份有限 公司昆明 分行共赢智信利 率挂钩人民 币结构性存 款A14739 期5,000保本 浮动 收益 型2025-10-132026-01-111%-2.1%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 版人民币结 构性存款(挂 2025 年第 1199 期定制 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-10-142026-01-140.5%或1.83%或1.9%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM250515,000保本 保最 低收 益型2025-10-172026-01-130.50%-2.01%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 版人民币结 构性存款(挂 2025 年第 1239 期定制 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-10-202026-01-200.5%或1.85%或1.9%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 版人民币结 构性存款(挂 2025 年第 1254 期定制 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-10-222026-01-220.8%或1.78%或1.9%已到 期收 回中信银行 股份有限 公司昆明 分行共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款A15453 期5,000保本 浮动 收 益､ 封闭 式2025-10-232026-01-211%-2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”W 款 2025 年第 1265 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2025-10-272026-01-260.8%或1.8%或2%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 25110485,000保本 保最 低收 益型2025-11-052026-02-270.55%-2.12%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM250605,000保本 保最 低收 益型2025-11-112026-03-160.55%-2.15%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM250615,000保本 保最 低收 益型2025-11-182026-03-230.55%-2.15%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行宝”G 款 2026 年第44 期定制版人 民币结构性 存款(挂钩黄 金现货看涨 阶梯式)(昆 广发银行 “物华添 明分行)5,000保本 浮动 收益 型2026-01-122026-04-130.5%或2.02%或2.1%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260015,000保本 保最 低收 益型2026-01-092026-06-120.70%-2.30%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行宝”G 款 2026 年第94 期定制版人 民币结构性 存款(挂钩黄 金现货看涨 阶梯式)(昆 广发银行 “物华添 明分行)5,000保本 浮动 收益 型2026-01-162026-04-160.5%或2.02%或2.1%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260085,000保本 保最 低收 益型2026-01-222026-04-270.70%-2.27%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260095,000保本 保最 低收 益型2026-01-232026-04-280.70%-2.27%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”G 款 2026 年第23 期人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨价差)(机构版)5,000保本 浮动 收益 型2026-01-272026-05-290.5%-2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行(瑞 马衔春)“物 华添宝”G 款 2026 年第26 期人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨价差)(机构版)5,000保本 浮动 收益 型2026-01-302026-04-270.5%-2.05%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行(金 骏迎春)“物 华添宝”G 款 2026 年第32 期人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨价差)(机构版)5,000保本 浮动 收益 型2026-02-022026-04-300.5%-2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“物 华添宝”G 款 2026 年第 154 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩黄金现货 看涨阶梯 式)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2026-02-062026-05-120.5%或2.05%或2.2%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260225,000保本 保最 低收 益型2026-03-052026-06-080.60%-2.26%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260295,000保本 保最 低收 益型2026-03-202026-06-230.70%-2.33%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260365,000保本 保最 低收 益型2026-04-012026-07-030.70%-2.36%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260475,000保本 保最 低收 益型2026-04-102026-07-140.60%-2.27%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行 “物华添 宝”2026 年 第423 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩黄 金现货看涨 阶梯式结 构)(昆明分 行)10,000保本 浮动 收益 型2026-04-132026-07-130.5%或2.1%或2.2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行第464 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩黄金现 广发银行 “物华添 宝”2026 年 货看涨阶梯 式结构)(昆 明分行)10,000保本 浮动 收益 型2026-04-202026-07-200.5%或2.1%或2.2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行第609 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩黄金现 广发银行 “物华添 宝”2026 年 货看涨阶梯 式结构)(昆 明分行)5,000保本 浮动 收益 型2026-05-062026-08-060.5%或2.05%或2.2%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行 “物华添 宝”2026 年 第652 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩黄金现 货看涨阶梯 式结构)(昆 明分行)10,000保本 浮动 收益 型2026-05-132026-08-140.5%或2%或2.05%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行第680 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩黄金现 广发银行 “物华添 宝”2026 年 货看涨阶梯 式结构)(昆 明分行)5,000保本 浮动 收益 型2026-05-192026-08-170.5%或2%或2.05%已到 期收 回广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行第179 期定 制版人民币 结构性存款 (挂钩欧元兑 广发银行 “薪加薪16 号”2026 年 美元区间累 计结构)(昆 明分行)5,000保本 浮动 收益 型2026-06-052026-09-040.5%至1.74%已到 期收 回华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260675,000保本 保最 低收 益型2026-06-182026-09-211.00%-1.75%未到 期华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260685,000保本 保最 低收 益型2026-06-182026-09-211.00%-1.81%未到 期添利 26JG8336 期 利多多公司 人民币对公 结构性存款4,500保本 浮动 收益 型2026-06-252026-09-24收益率为0%或0.7% (高档浮动收益率), 保底收益率1%,浮动 高档收益率等于保底 收益率加高档浮动收 益率｡未到 期华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260715,000保本 保最 低收 益型2026-06-302026-09-301.00%-1.75%未到 期交通银行 股份有限 公司云南 省分行交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款91 天(挂 钩汇率区间 累计型)5,000保本 浮动 收益 型2026-07-012026-09-301.00%+0.80%*N/M｡其 中,N 为产品观察期内 挂钩标的处于观察区 间上下限之间(含边 界)的天数,M 为产品 观察期内总的天数｡未到 期人民币单位 协定存款基本存 款额度: 50保底 收益2026-07-032027-07-03未到 期华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM2607610,000保本 保最 低收 益型2026-07-172026-10-201.00%-1.75%未到 期华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260785,000保本 保最 低收 益型2026-07-242026-10-271.00%-1.75%未到 期广发银行 股份有限 公司昆明 万宏支行广发银行“薪 加薪16 号” 2026 年第 315 期定制 版人民币结 构性存款(挂 钩澳元兑新 西兰元区间 累计结 构)(昆明分 行)5,000保本 浮动 收益 型2026-07-272026-10-261%-1.7%未到 期交通银行 股份有限 公司云南 省分行交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款74 天(挂 钩汇率区间 累计型)5,000保本 浮动 收益 型2026-08-172026-10-301.00%+0.50%*N/M｡其 中,N 为产品观察期内 挂钩标的处于观察区 间上下限之间(含边 界)的天数,M 为产品 观察期内总的天数｡未到 期利多多公司 稳利 26JG3274 期 (3 个月早鸟 款)人民币对 公结构性存 款3,500保本 浮动 收益 型2026-08-172026-11-17保底收益率0.70%,浮 动收益率为0%或0.90% (中档浮动收益率)或 1.10%(高档浮动收益 率)｡未到 期华夏银行 股份有限 公司昆明 红塔支行人民币单位 结构性存款 DWJCKM260875,000保本 保最 低收 益型2026-08-212026-11-241.00%-1.75%未到 期中国民生 银行股份 有限公司 昆明分行聚赢汇率-挂 存款 (SDGA26250 钩欧元对美 元汇率区间 累计结构性 6Z)5,000保本 浮动 收益 型2026-08-202026-11-18中N 为观察期内挂钩标 的交易日总天数,n 为 观察日定盘价 +0.0321]区间内的交 易日天数,上述定盘价 间下午15:00 彭博 BFIX 界面显示的欧元 对美元汇率中间价,交 观察期内挂钩标的的 定盘价在[期初观察日 定盘价-0.0321,期初 易日指彭博BFIX 界面 指观察日当日东京时 公布价格的日期｡未到 期交通银行 昆明西区 支行交通银行股 份有限公司 2026 年第81 期企业大额 存单5,000固定 利率2026-09-032027-03-031.25%未到 期中信银行 昆明分行中信银行单 位大额存单 260222 期5,000固定 利率2026-09-042027-03-041.25%未到 期富滇银行 股份有限 公司富滇银行 2026 年第54 期单位大额 存单(专属定 制)5,000固定 利率2026-09-042027-03-041.35%未到 期

一心堂表示，后续将继续在25亿元的授权额度范围内，结合资金周转情况灵活开展低风险现金管理操作，在保障资金安全、不影响主业经营的前提下最大化闲置资金收益。