交通银行保山分行提示：警惕黄金交易洗钱风险
发布时间：2026-09-10 21:37 浏览量：1
当下黄金凭借保值、易变现的优势，成为大众热门投资品类。部分不法分子利用黄金交易隐蔽性强的特点，将贵金属当作洗白非法资金的工具，暗藏洗钱风险，广大投资者需提高警惕。
黄金交易中常见的洗钱手段主要有四类：一是非法流转“黑金”，不法分子将盗抢、走私得来的黄金，通过正规商家变卖套现，把非法财物转换为合法资金；二是编造虚假黄金购销业务，伪造交易凭证，使非法资金混入正常交易流水；三是拆分大额资金购置黄金饰品，变相转移资产，规避跨境资金监管；四是非法跑分平台以高额回报为噱头，诱导他人使用个人账户办理黄金交易，协助清洗涉案资金。
交通银行保山分行在此提示广大市民：一是务必选择银行、正规金店等合规渠道购买黄金，拒绝来路不明金条，二手黄金，留存完整交易票据；二是树立理性投资观念，不要轻信高收益套利宣传；三是不出借银行卡、支付账户给他人办理黄金买卖、代收款项，熟人请求代为周转资金也需谨慎拒绝；四是办理大额存取款、跨境汇款、贵金属购买业务时，主动配合银行开展尽职调查，如实说明资金来源。
全媒体记者：张小燕
编辑：马东
审核：段寅彬
二审：钟玲
终审：彭德光