600万元“穿越”1400公里秒变金条，电诈团伙10天花3800万元买了85公斤黄金，买金洗钱5人和金店老板被判刑

上海市民殷先生万万没有料到，自己近600万的积蓄，会在短短五天之内被骗光。而他更加无从得知的是，这些钱款在几分钟之内，就“穿越”到了1400公里外深圳的一处黄金珠宝市场，变成了一根根沉甸甸的金条。电诈团伙十天内购买了85千克黄金，3800万元电诈黑钱就这样被“洗白”。

10天购85千克黄金 洗钱黑链曝光

2023年11月23日傍晚，上海浦东新区警方接到一位殷先生的报警，他说，从当月11日起，短短五天内，他分12次将总计594万元的人民币，打到了一个网友提供的多个账户，但打完钱后，他就联系不上对方了。

图为殷先生与他人的聊天记录截图

被害人 殷先生：

她给了我一个账号，是国内的企业账号。她说你打过来，我赚钱过几天还给你。那收益多了，翻倍的。

原来，2023年9月，六十多岁的殷先生在网络上刷到一条推荐炒股的帖子，添加了一个自称“漫漫”的投资咨询师微信，对方每天与殷先生聊家常，谈投资，逐渐获得了他的信任。

畅聊两个月后，漫漫谎称要带殷先生炒外币赚取高额收益，她提供了多个企业账户让殷先生汇款，声称可代为操作、保本返利。殷先生信以为真，陆续打款近600万元。

殷先生陆续打款近600万元

对方失联后，殷先生慌忙报了警。警方追踪资金流向发现，殷先生的钱打入电诈分子提供的对公账户后，大约有一半立即就被转账到深圳的一家金店，全都用来购置了金条。

案件中的一组数据令人震惊：10天内，买金洗钱团伙拿着31家空壳公司的授权委托书，购买了85千克的金条，“洗白”3800万余元的电诈黑钱。这个团伙是怎么运作的？办案人员揭露了几人的操作流程。

图为本案涉案人的关系

经查，郑某和林某是这个买金洗钱团伙的中间人。2023年10月，郑某结识了具有贵金属交易资质的金店老板张某，随后，他带着林某一同登门，并介绍林某是某商会会长，需要购买大量黄金用作商会分红。

经查，2023年11月6日，郑某和林某现身张某的金店，同行的还有团伙成员吴某。吴某专门负责冒用他人身份，以“委托人”的角色，出面办理购金手续。这一次，他就自称是“邹某”，并拿出身份证和伪造的6家公司授权委托书，要求签合同买黄金。当时，老板张某不在店内，一名员工接待了这一行人，但他发现这个委托人“邹某”很反常，于是试探了一下对方。

冒名顶替被识破，黄金买卖眼看就没戏了，郑某连忙拨打了金店老板张某的电话，一番说服下，张某最终拍板应下了交易。

600万元“穿越”1400公里秒变金条

此后，洗钱团伙每天都拿着不同企业的授权委托书“光临”张某的金店，他们前后一共使用了31家企业的授权委托书，与金店签订了黄金销售合同，并且所有交易的委托人，都是被冒名顶替的“邹某”。

办案人员核实，“邹某”本人在案发前遗失了身份证，他本人并没有参与洗钱违法活动。

秒取货 凿除金条编码 逃避溯源侦查

冒用身份，去金店购置黄金，在整个洗钱犯罪链条中，还有另外两个重要角色，那就是幕后操盘者黄某，以及“取货人”陈某。为了尽快拿到黄金，黄某会安排陈某全程跟随店员，在交割仓库楼下等候，第一时间取走黄金。更狡猾的是，他们会凿掉金条的专用编码，迅速将黄金转移到上家手中，企图躲避警方的追查。

涉案金条的专用编码被凿掉

办案人员称，黄某除了安排几名团伙成员结伙购买金条，还让陈某充当“取货人”，专门等着金条一出库就迅速“提货”。

取到金条以后，陈某会立刻交到黄某手中。为了逃避司法机关侦查溯源，他们还会凿除金块上的编码。

之后，黄某就通过境外通讯软件等待上家指令，并按照对方要求转移黄金。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。 据此，上海浦东新区人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分批对买金洗钱团伙的黄某、吴某、陈某、郑某、林某，以及金店老板张某提起公诉。最终，法院分别判处这些被告人四年到三年四个月不等有期徒刑，并处不等罚金。对于案件涉及的上游电诈团伙等线索，公安机关正在进一步侦办中。

向洗钱团伙出售黄金 金店老板同样获刑

案件值得关注的一点是，多名被告人中，向洗钱团伙出售85公斤黄金的金店老板张某，也因掩饰、隐瞒犯罪所得罪而获刑三年十个月。他辩称自己“不知情”，并以“行业惯例”为托词，而检察机关则认为，这样的说法根本站不住脚。

检察官指出，本案中，洗钱团伙用电诈款向金店老板购买的黄金，并不是普通的黄金首饰，而是每块重量1千克的金砖。10天内，几人用伪造的授权书、冒名顶替委托人，购买了85公斤黄金，而从事黄金交易行业超过20年的被告人张某，明知情况异常仍放任交易，这种明知钱款是犯罪所得而伙同他人帮助转移的行为，已构成刑法中的掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

经查，这起案件中，洗钱团伙前后使用了31家公司来买黄金洗钱，这些公司并无实际经营业务，均为空壳公司，相关线索也正在进一步深挖中。

检察官表示，随着公检法机关持续打击电诈犯罪以及相关洗钱犯罪，不法分子开始转向黄金、虚拟货币等新型渠道洗钱。作为大宗黄金交易的商家，须依法履行反洗钱义务，共同阻断黑钱“洗白”链路，莫因一己私利，沦为电诈犯罪的“帮凶”。

黄金高保值、易流转、难溯源的特点，让电诈团伙企图把买金条当作“洗钱”渠道。打击电诈，既要抓前端诈骗，也要断后端洗钱，一些经营者为逐利漠视法定义务，对异常交易视而不见，甚至主动配合交易，已然触及法律红线，必定面临法律惩罚。