杠杆交易：投资界的 “核能”，你会用吗？

什么是杠杆交易？

股票中的杠杆是指通过借入资金来购买股票，以放大我们投资交易收益或损失的一种金融工具或操作方式。简单来说就是用较小的本金控制更大的仓位从而放大我们的收益或亏损。

杠杆交易的核心原理：

杠杆的本质是利用负债来增加投资的资金规模，从而在股票价格上涨或下跌时，使投资者的收益或亏损相对于其自有资金的比例被放大。

1）以小博大
假设你有 1万元本金，使用 10倍杠杆，就可以交易 10万元的资产。盈利和亏损均以10万元为基础计算，收益和风险被同步放大。

示例：若黄金价格上涨1%，10倍杠杆下你的收益为 10%（1万元×10倍×1%），反之亏损也会放大10倍。

保证金机制

保证金 是交易平台要求你存入一定比例的资金作为担保（如10倍杠杆需10%保证金）。

维持保证金 若亏损导致保证金比例低于平台要求，就会被强制平仓或（爆仓）

杠杆交易的操作步骤:

首先就是选择合规的交易平台，避免我们的资金风险。其次要了解杠杆比例，我们黄金现货（XAUUSD）一般是50-100倍。不同品种、不同平台的杠杆上限和保证金要求不同，需仔细了解。

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计算保证金与仓位

示例：
买入1手黄金（1手=100盎司），当前金价2350美元/盎司，使用100倍杠杆：
合约价值 = 2350 × 100 = 235,000美元
保证金 = 235,000 ÷ 100 = 2,350美元
仅需2,350美元即可控制23.5万美元的黄金头寸。

开仓与平仓：

做多（买入）：预期价格上涨时借入资金买入，高价卖出归还本金和利息。

做空（卖出）：预期价格下跌时借入资产卖出，低价买回归还并获利。

平仓：手动或自动触发止损/止盈后，系统结算盈亏并释放保证金。

注意：要严格风险控制，做好止盈止损的设置，单笔交易风险不超过总资产的2%

注意事项：

杠杆交易适合熟悉市场，有严格纪律的短线交易者。因为风险较大所以不适合新手和无风险承受者以及长线投资者

风险与收益：杠杆具有两面性。一方面，当股票价格朝着投资者预期的方向变动时，杠杆能大幅提高投资收益；另一方面，若股票价格走势与预期相反，杠杆也会使亏损加速扩大，甚至可能导致投资者血本无归，还可能因无法偿还借款而面临更大的债务风险。所以我们核心原则就是：轻仓,止损,顺势，永远将风险放在首位！